Положення

ПОЛОЖЕННЯ

про Департамент стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Загальні положення

1.1. Департамент стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами (далі – Департамент) є самостійним структурним підрозділом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг).

1.2. У своїй діяльності Департамент керується Конституцією України і законами України, постановами Верховної Ради України, актами Президента України та Кабінету Міністрів України, Положенням про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, розпорядженнями Держфінпослуг, нормативно-правовими актами інших центральних органів виконавчої влади, виданими в межах їх компетенції, наказами Голови Держфінпослуг та цим Положенням.

1.3. Департамент очолює директор Департаменту, якого призначає на посаду та звільняє з посади в установленому порядку Кабінет Міністрів України. Інші працівники Департаменту призначаються на посади та звільняються з посад Головою Держфінпослуг у порядку визначеному законодавством.

1.4. Робота департаменту спрямовується, координується та контролюється заступниками Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов‘язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг.

1.5. Директор Департаменту може мати заступників відповідно до штатного розпису Держфінпослуг.

1.6. На посади заступників директора Департаменту, начальників відділів Департаменту можуть бути призначені особи з вищою освітою відповідного професійного спрямування за освітньо-кваліфікаційним рівнем магістра, спеціаліста, які мають стаж роботи за фахом в державній службі не менше трьох років або стаж роботи за фахом в інших сферах не менше п’яти років.

Професійно-кваліфікаційні характеристики посад інших працівників Департаменту визначаються відповідними положеннями про відділи та посадовими інструкціями.

2. Основні завдання Департаменту

Основними завданнями Департаменту є:

2.1 забезпечення проведення у межах своєї компетенції єдиної та ефективної державної політики у сфері надання фінансових послуг;

2.2. участь у розробці і реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг в Україні;

2.3. здійснення в межах своєї компетенції державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і додержанням законодавства у цій сфері;

2.4. узагальнення в межах своєї компетенції практики застосування законодавства України з питань функціонування ринків фінансових послуг, розроблення і подання у встановленому порядку пропозицій щодо його розвитку і вдосконалення;

2.5. вивчення, узагальнення та використання в межах своєї компетенції світового досвіду у сфері надання фінансових послуг;

2.6. сприяння в межах своєї компетенції інтеграції ринків фінансових послуг України в європейський та світовий ринки фінансових послуг;

2.7. розробка у межах своєї компетенції проектів нормативно-правових актів Держфінпослуг;

2.8. сприяння в межах своїх повноважень запровадження міжнародно визнаних правил розвитку ринків фінансових послуг.

3. Функції Департаменту

3. Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

3.1.бере участь у підготовці пропозицій до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію;

3.2. бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет України на відповідний рік;

3.3. бере участь у розробці та реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг, вирішенні системних питань їх функціонування;

3.4. бере участь у підготовці річного звіту діяльності Держфінпослуг відповідальному структурному підрозділу;

3.5. узагальнює практику страхової діяльності і посередницької діяльності на страховому ринку;

3.6. бере участь у здійснені аналізу стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

3.7. бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійснює контроль за її зберіганням;

3.8. взаємодіє з іншими структурними підрозділами Держфінпослуг та надає їм методичну та методологічну допомогу з питань здійснення ними своїх функцій;

3.9. готує та в установленому порядку надає інформацію за запитами юридичних осіб;

3.10. готує та подає на розгляд Держфінпослуг як колегіального органу проекти рішень щодо:

3.10.1 визначення порядку ведення реєстру аудиторів, яким надається право на проведення аудиторських перевірок фінансових установ. Визначення переліку питань для відображення в аудиторських висновках за результатами перевірки звітності фінансових установ;

3.10.2. надання висновків про віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;

3.10.3. встановлення обмеження на суміщення надання певних видів фінансових послуг;

3.10.4. встановлення вимог та порядку надання окремих фінансових послуг юридичними особами – суб’єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають право надавати послуги з фінансового лізингу та перебувають на обліку в Держфінпослуг;

3.10.5. встановлення додаткових вимог до договорів про надання фінансових послуг фізичним особам, якщо це не врегульовано законом;

3.10.6. встановлення переліку посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;

3.10.7. визначення порядку та вимог щодо здійснення посередницької діяльності на території України з укладення договорів страхування зі страховиками нерезидентами;

3.10.8 визначення порядку формування статутного фонду страховика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номінальною вартістю;

3.10.9 встановлення методики формування резервів із страхування життя, обсягів страхових зобов'язань залежно від видів договорів страхування життя, а також мінімальних строків дії договорів страхування життя;

3.10.10. встановлення критеріїв та нормативів щодо якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг;

3.10.11. визначення порядку та умов ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;

3.10.12. встановлення вимог до складу інформації у сфері недержавного пенсійного забезпечення, яка підлягає оприлюдненню, періодичності та порядку її оприлюднення;

3.10.13.встановлення порядку ведення персоніфікованого обліку учасників недержавних пенсійних фондів;

3.10.14. встановлення вимог щодо програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання фінансових установ, пов’язаних з наданням фінансових послуг;

3.10.15. визначення професійних вимог до керівників, головних бухгалтерів фінансових установ та виставлення вимоги про звільнення з посад осіб, які не відповідають установленим вимогам для зайняття цих посад;

3.10.16. встановлення за погодженням з Національним банком України розмірів кредитів, порядку та умов їх видачі страхувальникам, які уклали договори страхування життя;

3.10.17. затвердження положень про централізовані страхові резервні фонди;

3.10.18. встановлення правил формування, обліку і розміщення страхових резервів;

3.10.19. визначення характеристик та класифікаційних ознак видів добровільного страхування;

3.10.20. затвердження зразків типових полісів і договорів обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів;

3.10.21. встановлення вимог і порядку укладення договорів із страховиками нерезидентами;

3.10.22. погодження статуту Моторного (транспортного) страхового бюро України;

3.10.23. встановлення особливостей із забезпечення правонаступництва щодо укладання договорів страхування у разі реорганізації страховика;

3.10.24. встановлення методики визначення звичайної ціни страхового тарифу;

3.10.25. встановлення вимог до рейтингу фінансової надійності (стійкості) страховиків та перестраховиків нерезидентів;

3.10.26. встановлення порядку та форми обліку договорів страхування і вимог (заяв) страхувальників про виплату страхової суми або страхового відшкодування;

3.10.27. затвердження розміру коригуючих коефіцієнтів та розміру базового страхового платежу цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів;

3.10.28. затвердження порядку підтвердження перестраховими брокерами здійснення за їхньою участю перестрахування у перестраховика-нерезидента, рейтинг фінансової надійності якого відповідає встановленим вимогам;

3.10.29. встановлення розміру обов’язкових лімітів відповідальності страховика по договорах обов’язкового страхування;

3.10.30. встановлення кваліфікаційних вимог до осіб, які можуть займатися актуарними розрахунками, та здійснення організаційно-методичного забезпечення проведення актуарних розрахунків;

3.10.31. затвердження порядку укладання договорів обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності в пунктах пропуску через державний кордон України;

3.10.32. затвердження порядку укладання договорів обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності;

3.10.33. затвердження зразка спеціального знака, що надається страхувальникові при укладанні договору обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності;

3.10.34. розробки відповідно до національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку методичних рекомендацій щодо їх застосування під час ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності у фінансових установах;

3.10.35. запровадження міжнародних стандартів фінансової звітності у фінансових установах;

3.10.36. запровадження міжнародно визнаних правил щодо корпоративного управління, внутрішнього аудиту та розкриття інформації у фінансових установах (розвитку ринків фінансових послуг);

3.10.37. встановлення методики визнання небанківськими фінансовими установами нестандартними ризиків неповернення основного боргу за кредитами, гарантіями, поруками, придбаними цінними паперами, іншими видами заборгованості;

3.10.38. встановлення переліку державних цінних паперів, які придбаває кредитна спілка;

3.10.39. встановлення порядку проведення зборів засновників пенсійного фонду шляхом опитування;

3.10.40. встановлення граничних тарифів на оплату послуг з адміністрування пенсійного фонду;

3.10.41. встановлення порядку обчислення суми пенсійних коштів та порядку їх перерахування до інших фінансових установ, які надають послуги з недержавного пенсійного забезпечення, встановлення методики обчислення витрат адміністратора недержавного пенсійного фонду на переведення пенсійних коштів та порядку сплати пені адміністратором недержавного пенсійного фонду за несвоєчасне перерахування пенсійних коштів;

3.10.42. встановлення особливостей порядку обчислення та обліку прибутку (збитку) недержавного пенсійного фонду;

3.10.43. встановлення форми виписки з індивідуального пенсійного рахунку недержавного пенсійного фонду;

3.10.44. встановлення вимоги до пам’ятки з роз’ясненнями основних положень пенсійного контракту, а також до витягу з основних положень статуту недержавного пенсійного фонду;

3.10.45. затвердження методики розрахунку пенсійних виплат учасникам недержавного пенсійного фонду;

3.10.46. затвердження форми заяви про вік, після досягнення якого учасник недержавного пенсійного фонду має право на одержання пенсійної виплати;

3.10.47. встановлення порядку обчислення суми пенсійних коштів і їх перерахування учасникові недержавного пенсійного фонду;

3.10.48. затвердження вимог до пам’ятки, що містить роз’яснення основних положень договору про виплату пенсії на визначений строк;

3.10.49 затвердження методики розрахунку розміру пенсії на визначений строк учасникові недержавного пенсійного забезпечення;

3.10.50. встановлення вимог до звітності та розкриття інформації щодо діяльності установ накопичувальної систем загальнообов’язкового державного пенсійного страхування;

3.10.51. затвердження форми оприлюднення інформації про Накопичувальний пенсійний фонд;

3.10.52. визначення форми та обсягу інформації про діяльність суб’єктів накопичувальної системи пенсійного страхування, що підлягає офіційному оприлюдненню, та визначення періодичності такого оприлюднення;

3.10.53. внесення змін до положення про Департамент;

3.11. бере участь у розробці проектів рішень Держфінпослуг щодо:

3.11.1. погодження у встановленому порядку проектів законів України, актів Президента України та Кабінету Міністрів України з питань, віднесених до компетенції Департаменту;

3.11.2.прийняття нормативно-правових актів, які зачіпають компетенцію Департаменту;

3.11.3. надання у визначених законом випадках статусу саморегулівних організацій об’єднанням учасників фінансового ринку;

3.11.4. встановлення плати за реєстрацію документів та видачу ліцензій;

3.11.5. прийняття рішення про надання одній із всеукраїнських асоціацій кредитних спілок статусу саморегулівної організації кредитних спілок - членів асоціації, погодження статуту та внутрішніх положеннь такої саморегулівної організації у частині здійснення делегованих Комісією функцій, здійснення моніторингу реалізації таких функцій та у разі необхідності припинення або відкликання відповідних повноважень включно до позбавлення асоціації кредитних спілок статусу саморегулівної організації;

3.12. забезпечує проведення дослідницько-методологічної роботи з питань страхової і посередницької діяльності у страхуванні та перестрахуванні, підвищення ефективності державного нагляду за страховою діяльністю;

3.13. бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійсненні контролю за її зберіганням;

3.14. за дорученням або наказом Голови Держфінпослуг забезпечує організацію проведення з метою співпраці та координації своєї діяльності спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад;

3.15. забезпечує взаємодію з Моторним (транспортним) страховим бюро України;

3.16. узагальнює пропозиції структурних підрозділів Держфінпослуг щодо методологічних питань розвитку ринків фінансових послуг України в межах своєї компетенції та готує відповідні пропозиції;

3.17. узагальнює практику законодавства в накопичувальній системі пенсійного страхування, розробляє та вносить пропозиції щодо його вдосконалення;

3.18. погоджує проекти нормативно-правових актів та змін до них, що розробляються іншими структурними підрозділами Держфінпослуг;

3.19. бере участь у здійсненні співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивченні, узагальненні та поширенні світового досвіду з цих питань;

3.20. бере участь у міжнародних конференціях, симпозіумах, семінарах, зустрічах, нарадах з питань, що належать до компетенції Держфінпослуг;

3.21. здійснює інші функції відповідно до покладених на Держфінпослуг завдань.

4. Права Департаменту

Департамент має право:

4.1. залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), консультативних та експертних організацій до розгляду питань, що належать до компетенції Департаменту, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію, при встановленні пруденційних нормативів;

4.2. одержувати в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

4.3. одержувати від структурних підрозділів Держфінпослуг документи та матеріали, які необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

4.4. залучати за згодою керівників інших структурних підрозділів Держфінпослуг відповідних спеціалістів для підготовки проектів нормативно-правових актів, а також для розробки і здійснення заходів, які проводяться Департаментом відповідно до покладених на нього завдань;

4.5. подавати пропозиції щодо утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп.

5. Права та обов'язки директора Департаменту

Директор Департаменту:

5.1. підпорядковується безпосередньо Голові Держфінпослуг та несе відповідальність перед ним;

5.2. бере участь у роботі Держфінпослуг як колегіального органу;

5.2. відповідає за організацію та здійснення функцій регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг;

5.3. здійснює керівництво та забезпечує організацію роботи Департаменту, відповідає за виконання Департаментом покладених на нього завдань і функцій, а також забезпечує контроль за їх належним документальним оформленням на електронних та паперових носіях згідно з номенклатурою справ;

5.4. визначає обов‘язки заступників директора Департаменту та начальників відділів, що входять до складу Департаменту, готує та подає керівництву Держфінпослуг для затвердження посадові інструкції працівників Департаменту;

5.5. здійснює контроль за виконанням службових обов’язків та дотриманням трудової і виконавської дисципліни працівниками Департаменту;

5.6. подає Голові Держфінпослуг у встановленому порядку пропозиції щодо призначення, звільнення та переміщення працівників Департаменту, заохочення та притягнення їх до дисциплінарної відповідальності відповідно до чинного законодавства;

5.8. бере участь у межах компетенції у нарадах, що проводяться Держфінпослуг, в тому числі спільно з Національним банком України та Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, іншими центральними органами виконавчої влади та органами місцевого самоврядування;

5.9. відповідає за належну організацію діловодства в Департаменті;

5.10. виконує доручення Голови Держфінпослуг та заступників Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг;

5.10. інформує Голову Держфінпослуг у разі покладення на Департамент завдань, що не належать до його компетенції чи виходять за її межі, а також у випадках, коли відповідні структурні підрозділи Держфінпослуг або посадові особи не надають документи, інші матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.11. у разі відсутності директора Департаменту його права та обов’язки, крім визначеного пунктом 5.2, виконує заступник директора Департаменту або інший працівник відповідно до наказу Голови Держфінпослуг.

Права та обов’язки визначені пунктом 5.2 виконує у разі відсутності директора Департаменту член Комісії визначений наказом Голови Держфінпослуг;

5.11. здійснює інші повноваження, визначені законодавством та цим Положенням.

6. Відповідальність

6.1. Посадові особи Департаменту за невиконання або неналежне виконання посадових обов’язків несуть відповідальність у порядку, визначеному законом.