Положення

ПОЛОЖЕННЯ

про департамент пруденційного нагляду

Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Загальні положення

1.1. Департамент пруденційного нагляду (далі – Департамент) є самостійним структурним підрозділом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг).

1.2. У своїй діяльності Департамент керується Конституцією України і законами України, постановами Верховної Ради України, актами Президента України та Кабінету Міністрів України, Положенням про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, розпорядженнями Держфінпослуг, нормативно-правовими актами інших центральних органів виконавчої влади, виданими в межах їх компетенції, наказами Голови Держфінпослуг та цим Положенням.

1.3. Департамент очолює член Комісії - директор Департаменту (далі – директор Департаменту), якого призначає на посаду та звільняє з посади в установленому порядку Кабінет Міністрів України. Інші працівники Департаменту призначаються на посади і звільняються з посад Головою Держфінпослуг у порядку, визначеному законодавством.

1.4. Робота Департаменту спрямовується, координується та контролюється заступниками Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг.

1.5. Директор Департаменту може мати заступників відповідно до штатного розпису Держфінпослуг.

1.6. На посади заступників директора Департаменту та начальників відділів Департаменту можуть бути призначені особи з вищою освітою відповідного професійного спрямування за освітньо-кваліфікаційним рівнем магістра, спеціаліста, які мають стаж роботи за фахом на державній службі не менше трьох років або стаж роботи за фахом в інших сферах не менше п’яти років.

1.7. Професійно-кваліфікаційні характеристики посад інших працівників Департаменту визначаються відповідними положеннями про відділи та посадовими інструкціями.

2. Наглядова компетенція Департаменту

2.1. До наглядової компетенції Департаменту відносяться фінансові установи та ринки фінансових послуг, піднаглядні Департаменту відповідно до закону, під час провадження ними господарської діяльності.

2.2. Департамент забезпечує нагляд за додержанням фінансовими установами, піднаглядними Держфінпослуг:

вимог щодо розкриття ними інформації перед Держфінпослуг (крім інформації, необхідної для ведення Державного реєстру фінансових установ);

встановлених для них критеріїв та нормативів шляхом розгляду, обробки та аналізу звітності суб’єктів нагляду та проведення безвиїзних перевірок.

3. Основні завдання Департаменту

Основними завданнями Департаменту є:

3.1. забезпечення проведення у межах своєї компетенції єдиної та ефективної державної політики у сфері надання фінансових послуг, контролю за платоспроможністю фінансових установ та нагляду за ними на консолідованій основі;

3.2. участь у розробці і реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг;

3.3. здійснення в межах своєї компетенції державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і додержанням законодавства у цій сфері;

3.4. захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення правопорушень законодавства у сфері надання фінансових послуг;

3.5. узагальнення в межах своєї компетенції практики застосування законодавства України з питань функціонування ринків фінансових послуг, розроблення і подання у встановленому порядку пропозицій щодо його розвитку і вдосконалення;

3.6. вивчення, узагальнення та використання в межах своєї компетенції світового досвіду у сфері надання фінансових послуг;

3.7. аналіз стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг України;

3.8. розробка у межах своєї компетенції проектів нормативно-правових актів Держфінпослуг;

3.9. сприяння в межах своєї компетенції інтеграції ринків фінансових послуг України в європейський та світовий ринки фінансових послуг;

3.10. сприяння в межах своїх повноважень щодо запровадження міжнародно визнаних правил розвитку ринків фінансових послуг.

4. Функції Департаменту

Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

4.1. забезпечує державне регулювання та нагляд за діяльністю суб’єктів нагляду;

4.2. бере участь у підготовці пропозицій до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію;

4.3. бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет України на відповідний рік;

4.4. бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійсненні контролю за її зберіганням;

4.5. розробляє та подає в установленому порядку пропозиції щодо вдосконалення законодавства про здійснення моніторингу руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

4.6. розробляє проекти нормативно-правових актів та забезпечує контроль за їх виконанням;

4.7. здійснює розгляд, обробку і аналіз звітності суб’єктів нагляду;

4.8. здійснює аналіз фінансових документів суб’єктів нагляду;

4.9. узагальнює звітну та статистичну інформацію стосовно окремих ринків небанківських фінансових послуг;

4.10. здійснює аналіз стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

4.11. здійснює аналіз у розрізі установ (компаній) за окремими тематичними напрямками за результатами звітності фінансових установ (компаній);

4.12. бере участь у здійсненні аналізу та оцінки інформації щодо фінансових груп та конгломератів на предмет прозорості структури групи, ліквідності та структури капіталу, якості активів та ризиковості операцій, руху грошових коштів та інших активів, у т.ч. внутрішньо корпоративного, додержання вимог щодо відповідності наданої звітності вимогам Національних стандартів бухгалтерського обліку;

4.13. готує презентаційні матеріали, аналітичні довідки з питань стану та розвитку ринків фінансових послуг;

4.14. бере участь у підготовці річного звіту діяльності Держфінпослуг разом з відповідальним структурним підрозділом;

4.15. здійснює контроль за діяльністю аграрної біржі у сфері регулювання та нагляду за операціями продажу товарів на умовах спорту та форварду, правильністю укладення та виконання зобов’язань за іншими видами товарних деривативів, а також надання страхових субсидій;

4.16. вживає заходи, спрямовані на визначення (ідентифікацію) фінансових груп, що діють на ринках фінансових послуг, та фінансових конгломератів, здійснення заходів державного регулювання і нагляду за фінансовими установами на консолідованій основі;

4.17. забезпечує здійснення контролю за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;

4.18. забезпечує здійснення контролю за платоспроможністю страховиків відповідно до взятих ними страхових зобов’язань перед страхувальниками;

4.19. забезпечує здійснення контролю за додержанням фінансовими установами ліцензійних умов провадження діяльності з надання фінансових послуг;

4.20. бере участь у погодженні відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документів фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг;

4.21. здійснює своєчасний розгляд листів міністерств та інших органів державного і господарського управління, забезпечує вирішення порушених у них питань та вжиття заходів для усунення виявлених недоліків;

4.22. готує та в установленому порядку надає інформацію за запитами юридичних осіб;

4.23. сприяє запровадженню міжнародно визнаних правил щодо корпоративного управління, внутрішнього аудиту та розкриття інформації у фінансових установах (розвитку ринків фінансових послуг);

4.24. бере участь у запровадженні міжнародних стандартів фінансової звітності у фінансових установах;

4.25. бере участь у проведенні самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами перевірок діяльності фінансових установ;

4.26. направляє фінансовим установам і саморегулівним організаціям обов’язкові до виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимоги надання необхідних документів;

4.27. у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, здійснює провадження у справах про застосування заходів впливу, справах про адміністративні правопорушення та справах про невиконання (неналежне виконання) Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом»;

4.28. передає інспекційному департаменту матеріали (документи, висновки, спостереження тощо), які є підставою для:

4.28.1. застосування такого заходу впливу, як вимога скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

4.28.2. призупинення дії дозволу на право здійснення емісії сертифікатів фонду операцій з нерухомістю;

4.29. передає департаменту тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ матеріали (документи, висновки, спостереження тощо), які є підставою для застосування таких заходів впливу, як відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації, а також затвердження плану відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

4.30. передає управлінню правового забезпечення матеріали, які є підставою для порушення питання про ліквідацію установи та стягнення штрафів у судовому порядку;

4.31. подає Голові, заступникам Голови, відповідальним структурним підрозділам Держфінпослуг пропозиції щодо:

4.31.1. формування планів роботи та звітів про діяльність Держфінпослуг;

4.31.2. направлення до правоохоронних органів матеріалів стосовно фактів, які стали відомі за результатами перевірки звітних даних учасників ринку фінансових послуг, які містять ознаки правопорушень та застосування заходів впливу за якими не входить до компетенції Держфінпослуг;

4.31.3. направлення матеріалів в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;

4.31.4 встановлення періодичності інспектування фінансових установ, а також їх споріднених та афілійованих осіб;

4.31.5. звернення до суду з позовами (заявами), у зв’язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги;

4.31.6. залучення спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), а також зовнішніх експертів до вирішення питань, що належать до компетенції Департаменту;

4.32. бере участь у заходах Держфінпослуг з навчання, підготовки та перепідготовки кадрів, здійснення організації нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;

4.33. бере участь у проведенні спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад з метою співпраці та координації своєї діяльності;

4.34. забезпечує контроль за виконанням нормативно-правових актів;

4.35. бере участь у здійсненні співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивченні, узагальненні та поширенні світового досвіду з цих питань;

4.36. забезпечує організацію прийому громадян, своєчасний і повний розгляду усних і письмових звернень громадян, прийняття по них рішень і спрямування заявникам відповідей у встановлений законодавством строк;

4.37. узагальнює практику страхової діяльності і посередницької діяльності на страховому ринку, розробляє і подає у встановленому порядку пропозиції щодо розвитку і вдосконалення законодавства України про страхову діяльність і посередницьку діяльність у страхуванні і перестрахуванні;

4.38. узагальнює практику законодавства в накопичувальній системі пенсійного страхування, розробляє та вносить пропозиції щодо його вдосконалення;

4.39. проводить аналіз додержання законодавства об’єднаннями страховиків і страхових посередників;

4.40. готує інформацію для надання у встановленому законодавством порядку Пенсійному фонду України про:

4.40.1. вартість оплати договорів страхування довічних пенсій усіх видів та розрахункові розміри довічних пенсій у різному пенсійному віці за такими договорами, рівні інвестиційного доходу, що застосовуються для розрахунку довічних пенсій, і поточний фінансовий стан страхових організацій;

4.40.2. показники діяльності страхових організацій, у тому числі дані, що використовуються при розрахунку пенсій;

4.41. забезпечує нагляд та регулювання діяльності управителів фондів фінансування будівництва, управителів фондів операцій з нерухомістю, фінансових установ, які виконують операції з іпотечного кредитування, є емітентами іпотечних сертифікатів та суб'єктами управління іпотечними активами;

4.42. готує матеріали щодо висвітлення зведеної статистичної інформації щодо розвитку та функціонування ринків фінансових послуг в засобах масової інформації;

4.43. бере участь у підготовці висновків про необхідність припинення фінансово-кредитних установ у зв’язку з неплатоспроможністю;

4.44. приймає участь у прийнятті рішень про заборону розповсюдження рекламних матеріалів або про обов’язкове внесення змін до них у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

4.45. бере участь у розробці та реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг, вирішенні системних питань їх функціонування;

4.46. готує інформацію для надання у встановленому порядку Національному банку України та Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку про спостереження та висновки, які  є необхідними для виконання покладених на них обов‘язків;

4.47. забезпечує у встановленому порядку доступ Національного банку України та Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку до інформаційної бази даних, яка ведеться з метою регулювання ринків фінансових послуг;

4.48. забезпечує обмін інформацією з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, готує проекти угод про такий обмін та внесення змін до них;

4.49. бере участь у міжнародних конференціях, симпозіумах, семінарах, зустрічах, нарадах з питань, що належать до компетенції Департаменту;

4.50. забезпечує взаємодію з Моторним (транспортним) страховим бюро України;

4.51. бере участь у запровадженні міжнародно визнаних правил щодо корпоративного управління, внутрішнього аудиту та розкриття інформації у фінансових установах (розвитку ринків фінансових послуг);

4.52. бере участь у вивченні світового досвіду з питань здійснення фінансовими установами діяльності з надання фінансових послуг з метою застосування позитивного досвіду при удосконаленні національного законодавства у цих сферах;

4.53. бере участь за дорученням керівництва Держфінпослуг у міжнародних заходах з питань функціонування ринків фінансових послуг, запровадження стандартів пруденційного нагляду, розроблення і внесення пропозицій щодо його вдосконалення;

4.54. бере участь у роботі з об`єднаннями суб’єктів нагляду;

4.55. взаємодіє з іншими структурними підрозділами Держфінпослуг;

4.56. готує та подає на розгляд Держфінпослуг як колегіального органу проекти рішень щодо:

4.56.1. схвалення рішень директора Департаменту про виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ, а також зупинення (обмеження) дії або анулювання (відкликання) ліцензій на здійснення діяльності з надання фінансових послуг, поновлення дії ліцензій;

4.56.2. встановлення критеріїв та нормативів щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій;

4.56.3. визначення порядку надання адміністраторам недержавного пенсійного фонду інформації про укладення радою недержавного пенсійного фонду договорів про надання фінансових послуг недержавному пенсійному фонду;

порядку створення, формування і використання резервних та інших фондів фінансових установ;

4.56.5. встановлення правил підготовки, надання та обробки даних щодо діяльності фінансових установ у розрізі напрямів нагляду;

4.56.6. встановлення порядку розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг;

4.56.7. виконання функцій Координаційної ради Моторного (транспортного) страхового бюро України у разі, якщо повноважне засідання Координаційної ради не скликається протягом 120 днів або Координаційна рада не спроможна прийняти рішення з певного питання;

4.56.8.затвердження положення про централізовану базу даних щодо обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності;

4.56.9. внесення змін до положення про Департамент;

4.57. бере участь у розробці проектів рішень Держфінпослуг щодо:

4.57.1. погодження у встановленому порядку проектів законів України, актів Президента України та Кабінету Міністрів України з питань, віднесених до компетенції Департаменту;

4.57.2. прийняття нормативно-правових актів, які зачіпають компетенцію Департаменту;

4.57.3. надання у визначених законом випадках статусу саморегулівних організацій об’єднанням учасників фінансового ринку;

4.57.4. визначення переліку питань для відображення в аудиторських висновках за результатами перевірки звітності фінансових установ;

4.57.5. надання висновків про віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;

4.57.6. погодження статуту Моторного (транспортного) страхового бюро України;

4.57.7. призначення примусової санації страховика;

4.57.8. прийняття рішення про надання одній із всеукраїнських асоціацій кредитних спілок статусу саморегулівної організації кредитних спілок - членів асоціації, погодження статуту та внутрішніх положеннь такої саморегулівної організації у частині здійснення делегованих Комісією функцій, здійснення моніторингу реалізації таких функцій та у разі необхідності припиняє або відкликає відповідні повноваження  включно до позбавлення асоціації кредитних спілок статусу саморегулівної організації;

4.57.9. погодження в установленому порядку повідомлення щодо рішення вищого органу управління кредитної спілки про її ліквідацію або внесення своїх пропозицій;

4.57.10. застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

4.58. виконує інші функції відповідно до покладених на Департамент завдань.

5. Права Департаменту

Департамент має право:

5.1. одержувати в установленому порядку від суб’єктів нагляду звітність, інформацію про їх фінансове становище, необхідні пояснення та іншу інформацію, а від підприємств, установ (у тому числі банків), організацій і громадян – інформацію, необхідну для виконання покладених на нього завдань;

5.2. здійснювати контроль за дотриманням законодавства при складанні та поданні звітних даних, що надається суб’єктами нагляду, та у межах своєї компетенції у разі виявлення порушень законодавства готувати рішення про застосування заходів впливу;

5.3. проводити безвиїзні перевірки діяльності суб’єктів нагляду;

5.4. вимагати від посадових осіб суб’єктів нагляду надання пояснень, необхідної інформації та документів;

5.5. у випадках, передбачених законодавством, вимагати проведення аудиторської перевірки з питань діяльності фінансових установ аудитором (аудиторською фірмою), визначеною Департаментом;

5.6. досліджувати дані про клієнтів фінансових установ тільки з метою виконання завдань нагляду;

5.7. порушувати питання про звільнення з посад керівників, головних бухгалтерів фінансових установ, які не відповідають установленим вимогам для зайняття цих посад;

5.8. залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), консультативних та експертних організацій до розгляду питань, що належать до компетенції Департаменту, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію, при встановленні пруденційних нормативів;

5.9. вимагати від посадових осіб аграрної біржі з питань, що належать до компетенції Департаменту, надання матеріалів, пояснень, необхідної інформації та документів;

5.10. вносити пропозиції керівництву Держфінпослуг та готувати запити до Національного банку України, Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку з метою отримання інформації, необхідної для виконання покладених на Департамент завдань, та надавати відповідну інформацію зазначеним органам;

5.11. одержувати від структурних підрозділів Держфінпослуг інформацію, документи та матеріали, які необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.12. залучати за згодою керівників інших структурних підрозділів Держфінпослуг відповідних спеціалістів для підготовки проектів нормативно-правових актів, а також для розробки і здійснення заходів, які проводяться Департаментом відповідно до покладених на нього завдань;

5.13. одержувати в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.14. подавати пропозиції керівництву Держфінпослуг щодо утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп.

6. Права та обов’язки директора Департаменту

Директор Департаменту:

6.1. підпорядковується безпосередньо Голові Держфінпослуг та несе відповідальність перед ним;

6.2. бере участь у роботі Держфінпослуг як колегіального органу;

6.3. відповідає за організацію та здійснення функцій регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ, матеріали щодо яких розглядаються Департаментом;

6.4. здійснює керівництво та забезпечує організацію роботи Департаменту, відповідає за виконання Департаментом покладених на нього завдань і функцій, а також забезпечує контроль за їх належним документальним оформленням на електронних та паперових носіях згідно з номенклатурою справ;

6.5. визначає обов‘язки заступників директора Департаменту та начальників відділів, що входять до складу Департаменту, готує та подає керівництву Держфінпослуг для затвердження положення про структурні підрозділи, що входять до складу Департаменту, посадові інструкції працівників Департаменту;

6.6. здійснює контроль за виконанням службових обов’язків та дотриманням трудової і виконавської дисципліни працівниками Департаменту;

6.7. подає Голові Держфінпослуг у встановленому порядку пропозиції щодо призначення, звільнення та переміщення працівників Департаменту, заохочення та притягнення їх до дисциплінарної відповідальності відповідно до чинного законодавства;

6.8. має право у межах компетенції Департаменту вирішувати питання про:

6.8.1. виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ;

6.8.2. застосування від імені Держфінпослуг таких заходів впливу:

зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

накладати штрафи;

тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

6.8.3. накладення штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;

6.8.4. поновлення ліцензій;

6.9. підписує документи правозастосовчого характеру;

6.10.  бере участь у межах компетенції у нарадах, що проводяться Держфінпослуг, в тому числі спільно з Національним банком України та Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку, іншими центральними органами виконавчої влади та органами місцевого самоврядування;

6.11.  відповідає за належну організацію діловодства в Департаменті;

6.12.  виконує доручення Голови Держфінпослуг та заступників Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг;

6.13.  інформує Голову Держфінпослуг у разі покладення на Департамент завдань, що не належать до його компетенції чи виходять за її межі, а також у випадках, коли відповідні структурні підрозділи Держфінпослуг або посадові особи не надають документи, інші матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань відповідно до нормативно-правових актів;

6.14.  у разі відсутності директора Департаменту його права та обов’язки, крім визначених пунктами 6.2, 6.8 та 6.9, виконує заступник директора Департаменту або інший працівник відповідно до наказу Голови Держфінпослуг.

Права та обов’язки, визначені пунктами 6.2, 6.8 та 6.9, виконує у разі відсутності директора Департаменту член Комісії визначений наказом Голови Держфінпослуг;

6.15.  здійснює інші повноваження, визначені законодавством та цим Положенням.

7. Відповідальність

7.1. Посадові особи Департаменту за невиконання або неналежне виконання посадових обов’язків несуть відповідальність у порядку, визначеному законодавством.