Положення

ЗАТВЕРДЖЕНО

Розпорядження

Державної комісії з регулювання

ринків фінансових послуг України

від 20.08.2009 № 637

П О Л О Ж Е Н Н Я

про департамент тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ

Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Загальні положення

1.1. Департамент тимчасового адміністрування фінансово-кредитних установ (далі – Департамент) є самостійним структурним підрозділом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг).

1.3. У своїй діяльності Департамент керується Конституцією України і законами України, постановами Верховної Ради України, актами Президента України та Кабінету Міністрів України, Положенням про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, розпорядженнями Держфінпослуг, нормативно-правовими актами інших центральних органів виконавчої влади, виданими в межах їх компетенції, наказами Голови Держфінпослуг та цим Положенням.

1.4. Департамент очолює член Комісії - директор Департаменту (далі – директор Департаменту), якого призначає на посаду та звільняє з посади в установленому порядку Кабінет Міністрів України. Інші працівники Департаменту призначаються на посади і звільняється з посад Головою Держфінпослуг у порядку, визначеному законодавством.

1.5. Робота Департаменту спрямовується, координується та контролюється заступниками Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг.

1.6. Директор Департаменту може мати заступників відповідно до штатного розпису Держфінпослуг.

1.7. На посади заступників директора Департаменту та начальників відділів Департаменту можуть бути призначені особи з вищою освітою відповідного професійного спрямування за освітньо-кваліфікаційним рівнем магістра, спеціаліста, які мають стаж роботи за фахом на державній службі не менше трьох років або стаж роботи за фахом в інших сферах не менше п’яти років.

Професійно-кваліфікаційні характеристики посад інших працівників Департаменту визначаються відповідними положеннями про відділи та посадовими інструкціями.

2. Наглядова компетенція Департаменту

2.1. До наглядової компетенції Департаменту відносяться фінансові установи, які піднаглядні Держфінпослуг відповідно до закону і потребують фінансового оздоровлення, а також піднаглядні фінансові установи, які діють на ринках фінансових послуг та фінансових конгломератів. Перелік таких фінансових установ визначається наказами Голови Держфінпослуг.

3. Основні завдання Департаменту

Основними завданнями Департаменту є:

3.1. забезпечення проведення у межах своєї компетенції єдиної та ефективної державної політики у сфері відновлення платоспроможності, тимчасового адміністрування фінансових установ та нагляду за ними на консолідованій основі;

3.2. участь у розробці і реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг в Україні;

3.3. захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення правопорушень законодавства у сфері надання фінансових послуг;

3.4. надання висновків про наявність підстав і необхідність відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та подання для затвердження Комісією пропозицій щодо призначення тимчасової адміністрації фінансових установ;

3.5. здійснення організаційно-методичного забезпечення діяльності тимчасових адміністрацій фінансових установ;

3.6. забезпечення контролю за діяльністю призначених тимчасових адміністраторів;

3.7. узагальнення в межах компетенції практики застосування законодавства України з питань діяльності тимчасових адміністрацій фінансових установ, розроблення і подання у встановленому порядку пропозицій щодо його розвитку і вдосконалення;

3.8. вивчення, узагальнення та використання в межах своєї компетенції світового досвіду у сфері тимчасового адміністрування фінансових установ, відновлення їхньої платоспроможності, а також нагляду за фінансовими установами на консолідованій основі, організація виконання міжнародних договорів України з цих питань.

4. Функції Департаменту

Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

4.1. бере участь у підготовці пропозицій до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію;

4.2. бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет України на відповідний рік;

4.3. розробляє проекти нормативно-правових актів та забезпечує контроль за їх виконанням;

4.4. бере участь у підготовці річного звіту діяльності Держфінпослуг відповідальним структурним підрозділом;

4.5. бере участь у проведенні чи разом з іншими уповноваженими органами виїзних перевірок діяльності фінансових установ;

4.6. надає пропозиції щодо проведення спільних перевірок з іншими уповноваженими органами;

4.7. забезпечує вжиття заходів, спрямованих на визначення (ідентифікацію) фінансових груп, що діють на ринках фінансових послуг, та фінансових конгломератів, здійснення заходів державного регулювання і нагляду за фінансовими установами на консолідованій основі;

4.8. аналізує та оцінює інформацію щодо фінансових груп та конгломератів на предмет прозорості структури групи, ліквідності та структури капіталу, якості активів та ризиковості операцій, руху грошових коштів та інших активів, у тому числі внутрішньокорпоративного, додержання вимог щодо відповідності наданої звітності вимогам Національних стандартів бухгалтерського обліку;

4.9. аналізує інформацію про фінансові установи, матеріали щодо яких передані Департаменту для опрацювання, на предмет визначення оптимальних шляхів оздоровлення їхнього фінансового стану та забезпечення дотримання ними вимог законодавства;

4.10. проводить переговори з власниками та керівництвом фінансових установ, матеріали щодо яких розглядаються Департаментом, у разі необхідності вимагає скликання зборів учасників фінансової установи;

4.11. аналізує інформацію про особисті і ділові інтереси осіб, яких може бути призначено тимчасовими адміністраторами для з’ясування відсутності конфлікту інтересів, вирішує питання щодо можливості продовження роботи тимчасового адміністратора у разі виникнення конфлікту інтересів після його призначення;

4.12. здійснює підготовчу роботу для укладення договорів про здійснення тимчасової адміністрації з особами, які можуть бути призначеними тимчасовими адміністраторами;

4.13. готує керівництву Держфінпослуг інформацію щодо фінансових груп та конгломератів, їх внутрішньокорпоративних зв’язків тощо;

4.14. готує висновки про наявність підстав і необхідність відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації фінансових установ, визначає осіб, які можуть бути призначеними тимчасовими адміністраторами та керівниками тимчасових адміністрацій цих фінансових установ;

4.15. забезпечує затвердження кошторису витрат тимчасової адміністрації, надає згоду на встановлення в межах цього кошторису додаткової винагороди тимчасовому адміністратору і залученим ним спеціалістам;

4.16. забезпечує надання організаційної, методичної та консультаційної допомоги особам, призначеним тимчасовими адміністраторами фінансових установ;

4.17. забезпечує співпрацю з органами державної виконавчої служби та правоохоронними органами з метою належного примусового виконання розпоряджень про відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації у разі чинення перешкод тимчасовому адміністратору з боку керівництва фінансової установи або інших осіб;

4.18. забезпечує здійснення контролю за діяльністю призначених тимчасових адміністраторів, у тому числі щодо ефективності їхніх дій, спрямованих на оздоровлення фінансового стану фінансових установ, у яких призначено тимчасові адміністрації, та приведення діяльності фінансових установ у відповідність до законодавства;

4.19. розглядає попередній звіт та план роботи тимчасового адміністратора, усі інші його звіти та документи, що подаються до Держфінпослуг відповідно до законодавства, в тому числі на вимогу Департаменту;

4.20. у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, здійснює провадження у справах про застосування заходів впливу, справах про адміністративні правопорушення та справах про невиконання (неналежне виконання) Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;

4.21. передає управлінню правового забезпечення матеріали, які є підставою для порушення питання про ліквідацію установи та стягнення штрафів у судовому порядку;

4.22. забезпечує затвердження планів відновлення фінансової стабільності фінансових установ та здійснення контролю за їх виконанням;

4.23. готує висновки про необхідність припинення фінансово-кредитних установ  у зв’язку з неплатоспроможністю;

4.24. готує та подає на розгляд Держфінпослуг як колегіального органу проекти рішень щодо:

4.24.1. визначення особливостей застосування заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

4.24.2. встановлення порядку сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації фінансових установ;

4.24.3. затвердження порядку тимчасового призначення адміністратора недержавних пенсійних фондів, визначення розміру оплати послуг призначеного тимчасового адміністратора недержавних пенсійних фондів;

4.24.4. визначення порядку прийняття рішення за порядком денним зборів засновників недержавного пенсійного фонду у разі, коли збори засновників не відбулися два рази підряд у зв'язку з їх неправомочністю через відсутність достатнього числа представників засновників;

4.24.5. затвердження порядку переказу пенсійних коштів учасників фонду при ліквідації недержавного пенсійного фонду;

4.24.6. визначення порядку припинення недержавних пенсійних фондів, порядку утворення, складу, повноважень та порядку функціонування ліквідаційної комісії, процедури ліквідації кожного окремого пенсійного фонду, порядку реорганізації пенсійних фондів у випадках, встановлених законодавством;

4.24.7. прийняття рішення про порядок задоволення вимог (претензій) вкладників, учасників і кредиторів недержавного пенсійного фонду;

4.24.8. встановлення критеріїв та нормативів щодо консолідованих показників діяльності фінансових груп та конгломератів;

4.24.9. застосування до фінансових установ заходів впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

4.24.10. усунення тимчасового адміністратора від виконання обов'язків у разі невідповідності його діяльності встановленим вимогам чи невиконання або неналежного виконання ним своїх повноважень;

4.24.11. схвалення рішень директора Департаменту про виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ, а також зупинення (обмеження) дії або анулювання (відкликання) ліцензій на здійснення діяльності з надання фінансових послуг, поновлення дії ліцензій;

4.24.12. призначення проведення примусової санації страховика у випадках та порядку, встановлених законом;

4.24.13. внесення змін до положення про Департамент;

4.25. бере участь у розробці проектів рішень Держфінпослуг щодо:

4.25.1. погодження у встановленому порядку проектів законів України, актів Президента України та Кабінету Міністрів України з питань, віднесених до компетенції Департаменту;

4.25.2. прийняття нормативно-правових актів, які зачіпають компетенцію Департаменту;

4.25.3. запровадження міжнародних стандартів фінансової звітності  у фінансових установах;

4.25.4. надання у визначених законом випадках статусу саморегулівних організацій об’єднанням учасників фінансового ринку;

4.25.5. визначення переліку питань для відображення в аудиторських висновках за результатами перевірки звітності фінансових установ;

4.25.6. надання висновків про віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;

4.25.7. прийняття рішення про надання одній із всеукраїнських асоціацій кредитних спілок статусу саморегулівної організації кредитних спілок - членів асоціації, погодження статуту та внутрішніх положень такої саморегулівної організації у частині здійснення делегованих функцій;

4.26. подає Голові, заступникам Голови, відповідальним структурним підрозділам Держфінпослуг пропозиції щодо:

4.26.1. формування планів роботи та звітів про діяльність Держфінпослуг;

4.26.2. направлення до правоохоронних органів матеріалів стосовно фактів, які містять ознаки правопорушень та застосування заходів впливу за якими не входить до компетенції Держфінпослуг;

4.26.3. направлення матеріалів в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;

4.26.4. звернення до суду з позовами (заявами) у зв’язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги, в тому числі з позовами про припинення фінансової установи у випадках, передбачених законом;

4.26.5. встановлення періодичності інспектування фінансових установ, а також їх споріднених та афілійованих осіб;

4.26.6. порядку задоволення вимог (претензій) вкладників, учасників і кредиторів недержавного пенсійного фонду;

4.27. бере участь у проведенні спільних з іншими уповноваженими органами перевірок фінансових установ;

4.28. бере участь у проведенні спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад з метою співпраці та координації своєї діяльності;

4.29. бере участь у прийнятті рішень про заборону розповсюдження рекламних матеріалів або про обов’язкове внесення змін до них у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

4.30. бере участь у погодженні відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документів фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг;

4.31. забезпечує висвітлення зведеної статистичної інформації щодо розвитку та функціонування ринків фінансових послуг в засобах масової інформації;

4.32. бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійснює контроль за її зберіганням;

4.33. взаємодіє з іншими структурними підрозділами Держфінпослуг;

4.34. проводить виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ, матеріали щодо яких перебувають на розгляді у Департаменті;

4.35. здійснює інспектування споріднених та афілійованих осіб фінансових установ, у яких призначено тимчасову адміністрацію, або за наявності ознак їх перебування у складі фінансової групи, фінансового конгломерату;

4.36. направляє фінансовим установам і саморегулівним організаціям обов’язкові до виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів;

4.37. бере участь здійсненні контролю за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;

4.38. бере участь у забезпеченні взаємодії Держфінпослуг з Моторним (транспортним) страховим бюро України;

4.39. бере участь у здійсненні контролю за платоспроможністю страховиків, відповідно до взятих ними страхових зобов’язань перед страхувальниками;

4.40. погоджує в установленому порядку повідомлення щодо рішення вищого органу управління кредитної спілки, матеріали щодо якої розглядаються Департаментом, про її ліквідацію, або вносить свої пропозиції;

4.41. бере участь у заходах Держфінпослуг з навчання, підготовки та перепідготовки кадрів, організації нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;

4.42. бере участь у проведенні аналізу додержання законодавства об’єднаннями страховиків і страхових посередників, стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійсненні моніторингу руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

4.43. бере участь у здійсненні співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивченні, узагальненні та поширенні світового досвіду з цих питань;

4.44. готує та надає інформацію за запитами юридичних осіб;

4.45. забезпечує організацію прийому громадян, своєчасний і повний розгляд усних і письмових звернень громадян, прийняття по них рішення і спрямування заявникам відповідей у встановлений законодавством строк;

4.46. виконує інші функції відповідно до покладених на Департамент завдань.

5. Права Департаменту

Департамент має право:

5.1. одержувати в установленому порядку від суб’єктів нагляду звітність, інформацію про їх фінансове становище, необхідні пояснення та іншу інформацію, а від підприємств, установ (у тому числі банків), організацій і громадян - інформацію, необхідну для виконання покладених на нього завдань;

5.2. вимагати від тимчасових адміністраторів надання кошторисів, звітів, плану роботи тимчасового адміністратора, інших документів;

5.3. вимагати від посадових осіб суб’єктів нагляду надання пояснень, необхідної інформації та документів;

5.4. у випадках, передбачених законодавством, вимагати проведення аудиторської перевірки з питань діяльності фінансових установ аудитором (аудиторською фірмою), визначеною Департаментом;

5.5. досліджувати дані про клієнтів фінансових установ тільки з метою виконання завдань нагляду;

5.6. порушувати питання про звільнення з посад керівників, головних бухгалтерів фінансових установ, які не відповідають установленим вимогам для зайняття цих посад;

5.7. залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), консультативних та експертних організацій до розгляду питань, що належать до компетенції Департаменту, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію, до проведення перевірок (інспектування) фінансових установ;

5.8. здійснювати інспектування споріднених та афілійованих осіб фінансових установ;

5.9. вилучати під час проведення перевірок у встановленому законодавством порядку документи, які підтверджують факт правопорушення;

5.10. користуватися базами даних Національного банку України, Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, які ведуться з метою регулювання ринків фінансових послуг і забезпечення діяльності фінансових установ, та надавати відповідну інформацію зазначеним органам;

5.11. одержувати від структурних підрозділів Держфінпослуг інформацію, документи та матеріали, які необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.12. залучати за згодою керівників інших структурних підрозділів Держфінпослуг відповідних спеціалістів для підготовки проектів нормативно-правових актів, а також для розробки і здійснення заходів, які проводяться Департаментом відповідно до покладених на нього завдань;

5.13. одержувати в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.14. подавати пропозиції керівництву Держфінпослуг щодо утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп.

6. Права та обов’язки директора Департаменту

Директор Департаменту:

6.1. підпорядковується безпосередньо Голові Держфінпослуг та несе відповідальність перед ним;

6.2. бере участь у роботі Держфінпослуг як колегіального органу;

6.3. відповідає за організацію та здійснення функцій регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ, матеріали щодо яких розглядаються Департаментом;

6.3. здійснює керівництво та забезпечує організацію роботи Департаменту, відповідає за виконання Департаментом покладених на нього завдань і функцій, а також забезпечує контроль за їх належним документальним оформленням на електронних та паперових носіях згідно з номенклатурою справ;

6.4. визначає обов‘язки заступників директора Департаменту та начальників відділів, що входять до складу Департаменту, готує та подає керівництву Держфінпослуг для затвердження положення про структурні підрозділи, які входять до складу Департаменту, посадові інструкції працівників Департаменту;

6.5. здійснює контроль за виконанням службових обов’язків та дотриманням трудової і виконавської дисципліни працівниками Департаменту;

6.6. подає Голові Держфінпослуг у встановленому порядку пропозиції щодо призначення, звільнення та переміщення працівників Департаменту, заохочення та притягнення їх до дисциплінарної відповідальності відповідно до чинного законодавства України;

6.7. має право у межах компетенції Департаменту вирішувати питання про:

6.7.1. виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ;

6.7.2. застосування таких заходів впливу від імені Держфінпослуг:

зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

накладати штрафи;

тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

6.7.3. накладення штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;

6.7.4. поновлення ліцензій;

6.7.5. призупинення дії дозволу на право здійснення емісії сертифікатів фонду операцій з нерухомістю;

6.8. підписує документи правозастосовчого характеру;

6.9. бере участь у межах компетенції у нарадах, що проводяться Держфінпослуг, в тому числі спільно з Національним банком України та Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку, іншими центральними органами виконавчої влади та органами місцевого самоврядування;

6.10. відповідає за належну організацію діловодства в Департаменті;

6.11. виконує доручення Голови Держфінпослуг та заступників Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг;

6.12. інформує Голову Держфінпослуг у разі покладення на Департамент завдань, що не належать до його компетенції чи виходять за її межі, а також у випадках, коли відповідні структурні підрозділи Держфінпослуг або посадові особи не надають документи, інші матеріали, необхідні для виконання завдань, покладених на Департамент відповідно до нормативно-розпорядчих актів;

6.13. у разі відсутності директора Департаменту його права та обов’язки, крім визначених пунктами 6.2, 6.7 та 6.8, виконує заступник директора Департаменту або інший працівник відповідно до наказу Голови Держфінпослуг.

Права та обов’язки, визначені пунктами 6.2, 6.7 та 6.8, виконує у разі відсутності директора Департаменту член Комісії, визначений наказом Голови Держфінпослуг;

6.13. здійснює інші повноваження, визначені законодавством та цим Положенням.

7. Відповідальність

7.1. Посадові особи Департаменту за невиконання або неналежне виконання посадових обов’язків несуть відповідальність у порядку, визначеному законодавством.

Директор Департаменту

Г.М.Третьякова