Положення

П О Л О Ж Е Н Н Я

про Інспекційний Департамент Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Загальні положення

1.1. Інспекційний Департамент (далі - Департамент) є самостійним структурним підрозділом Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг).

1.2. У своїй діяльності Департамент керується Конституцією України і законами України, постановами Верховної Ради України, актами Президента України та Кабінету Міністрів України, Положенням про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, розпорядженнями Держфінпослуг, нормативно-правовими актами інших центральних органів виконавчої влади, виданими в межах їх компетенції, наказами Голови Держфінпослуг та цим Положенням.

1.3. Департамент очолює Член Комісії - директор Департаменту (далі – директор Департаменту), якого призначає на посаду та звільняє з посади в установленому порядку Кабінет Міністрів. Інші працівники Департаменту призначаються на посади та звільняються з посад Головою Держфінпослуг у порядку визначеному законодавством.

1.4. Робота департаменту спрямовується, координується та контролюється заступниками Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов‘язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг.

1.5. Директор Департаменту може мати заступників відповідно до штатного розпису Держфінпослуг. 

1.6. На посади заступників директора Департаменту та начальників відділів Департаменту можуть бути призначені особи з вищою освітою відповідного професійного спрямування за освітньо-кваліфікаційним рівнем магістра, спеціаліста, які мають стаж роботи за фахом на державній службі не менше трьох років або стаж роботи за фахом в інших сферах не менше п’яти років.

Професійно-кваліфікаційні характеристики посад інших працівників Департаменту визначаються відповідними положеннями про відділи та посадовими інструкціями.

2. Наглядова компетенція Департаменту

2.1. До наглядової компетенції Департаменту відносяться фінансові установи та ринки фінансових послуг, піднаглядні Держфінпослуг відповідно до закону, під час провадження ними господарської діяльності.

 2.2. Департамент забезпечує нагляд за додержанням фінансовими установами, піднаглядними Держфінпослуг, встановлених для них критеріїв та нормативів шляхом інспектування та безвиїзних перевірок піднаглядних установ.

3. Основні завдання Департаменту

Основними завданнями Департаменту є:

3.1 забезпечення проведення у межах своєї компетенції єдиної та ефективної державної політики у сфері надання фінансових послуг;

3.2. участь у розробці і реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг;

3.3.  здійснення в межах своєї компетенції державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і додержанням законодавства у цій сфері;

3.4. захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення правопорушень законодавства у сфері надання фінансових послуг;

3.5. узагальнення в межах своєї компетенції практики застосування законодавства України з питань функціонування ринків фінансових послуг, розроблення і подання у встановленому порядку пропозицій щодо його вдосконалення;

3.6. вивчення, узагальнення та використання в межах своєї компетенції світового досвіду у сфері надання фінансових послуг;

3.7. сприяння в межах своєї компетенції інтеграції ринків фінансових послуг України в європейський та світовий ринки фінансових послуг;

3.8. розробка у межах своєї компетенції проектів нормативно-правових актів Держфінпослуг.

4. Функції Департаменту

Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

4.1. забезпечує державне регулювання і нагляд за діяльністю суб’єктів нагляду;

4.2. бере участь у підготовці пропозицій до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію; 

4.3. бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет України на відповідний рік;

4.4. бере участь у розробці та реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг, вирішенні системних питань їх функціонування;

4.5. бере участь у проведенні разом з іншими уповноваженими органами виїзних перевірок діяльності фінансових установ;

4.6. надає пропозиції щодо проведення спільних перевірок з іншими уповноваженими органами;

4.7. направляє фінансовим установам і саморегулівним організаціям обов’язкові до виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимоги надання необхідних документів;

4.8. у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, здійснює провадження у справах про застосування заходів впливу, справах про адміністративні правопорушення та справах про невиконання (неналежне виконання) Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;

4.9. передає департаменту тимчасового адміністрування матеріали (документи, висновки, спостереження тощо), які є підставою для застосування таких заходів впливу, як відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації та затвердження плану відновлення фінансової стабільності фінансової установи; 

4.10. передає управлінню правового забезпечення матеріали, які є підставою для порушення питання про ліквідацію установи та стягнення штрафів у судовому порядку;

4.11. подає Голові, заступникам Голови, відповідним структурним підрозділам Держфінпослуг пропозиції щодо:

4.11.1 формування планів роботи та звітів про діяльність Держфінпослуг;

4.11.2. направлення до правоохоронних органів матеріалів стосовно фактів, які містять ознаки правопорушень та застосування заходів впливу за якими не входить до компетенції Держфінпослуг;

4.11.3. направлення матеріалів в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;

4.11.4. встановлення періодичності інспектування фінансових установ, а також споріднених та афілійованих осіб

 4.11.5. звернення до суду з позовами (заявами), у зв’язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги, в тому числі з позовами про скасування державної реєстрації у випадках, передбачених законом;

4.12. бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійсненні контролю за її зберіганням;

4.13. забезпечує здійснення контролю за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;

4.14. бере участь у погодженні відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документів фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг

4.15. розробляє проекти нормативно-правових актів та забезпечує контроль за їх виконанням;

4.16. розглядає та погоджує договори перестрахування з нерезидентами та веде їх реєстр;

4.17. бере участь у забезпеченні взаємодії з Моторним (транспортним) страховим бюро України;

4.18. забезпечує здійснення контролю за платоспроможністю страховиків відповідно до взятих ними страхових зобов’язань перед страхувальниками;

4.19. бере участь в узагальненні практики страхової діяльності і посередницької діяльності на страховому ринку, розробленні та поданні у встановленому порядку пропозицій щодо розвитку і вдосконалення законодавства України про страхову діяльність і посередницьку діяльність у страхуванні і перестрахуванні;

4.20. бере участь у проведенні аналізу додержання законодавства об’єднаннями страховиків і страхових посередників;

4.21. забезпечує здійснення нагляду та регулювання діяльності управителів фондів фінансування будівництва, управителів фондів операцій з нерухомістю, фінансових установ, які виконують операції з іпотечного кредитування, є емітентами іпотечних сертифікатів та суб'єктами управління іпотечними активами;

4.22. бере участь у заходах Держфінпослуг з навчання, підготовки та перепідготовки кадрів, здійсненні організації нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;

4.23. забезпечує організацію прийому громадян, своєчасний і повний розгляд усних і письмових звернень громадян, прийняття по них рішень і спрямування заявникам відповідей у встановлений законодавством строк;

 4.24. бере участь у міжнародних конференціях, симпозіумах, семінарах, зустрічах, нарадах з питань, що належать до компетенції Департаменту;

4.25. готує матеріали щодо висвітлення зведеної статистичної інформації щодо розвитку та функціонування ринків фінансових послуг в засобах масової інформації;

4.26. бере участь у прийнятті рішень про заборону розповсюдження рекламних матеріалів або про обов’язкове внесення змін до них у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

4.27. бере участь у запровадженні міжнародних стандартів фінансової звітності  у фінансових установах;

4.28. бере участь у проведенні аналізу стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійсненні моніторингу руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

4.29. бере участь у проведенні спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад з метою співпраці та координації своєї діяльності;;

4.30. готує інформацію для надання у встановленому порядку Національному банку України та Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку про спостереження та висновки, які  є необхідними для виконання покладених на них обов‘язків;

4.31. готує та в установленому порядку надає інформацію за запитами юридичних осіб;

4.32. бере участь у здійсненні співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивченні, узагальненні та поширенні світового досвіду з цих питань, організації виконання міжнародних договорів України з цих питань;

4.33. здійснює своєчасний розгляд листів міністерств та інших органів державного і господарського управління, забезпечує вирішення порушених у них питань та вжитті заходів для усунення виявлених недоліків;

4.34. бере участь у підготовці річного звіту діяльності Держфінпослуг відповідальному структурному підрозділу;;

4.35. взаємодіє з іншими структурними підрозділами Держфінпослуг;

4.36. готує та подає на розгляд Держфінпослуг як колегіального органу проекти рішень щодо:

4.36.1. схвалення рішень директора Департаменту про виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ, а також  зупинення (обмеження) дії або анулювання (відкликання) ліцензій на здійснення діяльності з надання фінансових послуг,  поновлення дії ліцензій;

4.36.2. застосування до фінансових установ заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та про призначення тимчасової адміністрації;

4.36.3. визначення порядку погодження договорів перестрахування з страховиками (перестраховиками) нерезидентами;

4.36.4. затвердження порядку надання страховиками (цедентами, перестраховиками) інформації про укладені договори перестрахування з страховиками (перестраховиками) нерезидентами;

4.36.5. затвердження порядку контролю за  додержанням ліцензійних умов (дозвільних процедур) провадження діяльності з надання фінансових послуг;

4.36.6. внесення змін до положення про Департамент;

4.37. бере участь у розробці проектів рішень Держфінпослуг щодо:

4.37.1. погодження у встановленому порядку проектів законів України, актів Президента України та Кабінету Міністрів України з питань, віднесених до компетенції Департаменту;

4.37.2. прийняття нормативно-правових актів, які зачіпають компетенцію Департаменту;

4.37.3. надання висновків про віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;

4.37.4. надання у визначених законом випадках статусу саморегулівних організацій об’єднанням учасників фінансового ринку;

4.37.5. прийняття рішення про надання одній із всеукраїнських асоціацій кредитних спілок статусу саморегулівної організації кредитних спілок - членів асоціації, погодження статуту та внутрішніх положень такої саморегулівної організації у частині здійснення делегованих Комісією функцій, здійснення моніторингу реалізації таких функцій та у разі необхідності припиняє або відкликає відповідні повноваження  включно до позбавлення асоціації кредитних спілок статусу саморегулівної організації;

4.37.6. призначення примусової санації страховика;

4.37.7. погодження в установленому порядку повідомлення щодо рішення вищого органу управління кредитної спілки про її ліквідацію або внесення своїх пропозицій;

4.38.виконує інші функції відповідно до покладених на Департамент завдань.

5. Права Департаменту

Департамент має право:

5.1. одержувати в установленому порядку від суб’єктів нагляду звітність, інформацію про їх фінансове становище, необхідні пояснення та іншу інформацію, а від підприємств, установ (у тому числі банків), організацій і громадян – інформацію, необхідну для виконання покладених на нього завдань;

5.2. одержувати від структурних підрозділів Держфінпослуг інформацію, документи та матеріали, які необхідні для виконання покладених на Департамент завдань;

5.3. вимагати від посадових осіб суб’єктів нагляду надання пояснень, необхідної інформації та документів;

5.4. досліджувати дані про клієнта фінансових установ тільки з метою виконання завдань нагляду;

5.5. порушувати питання про звільнення з посад керівників, головних бухгалтерів фінансових установ, які не відповідають установленим вимогам для зайняття цих посад;

5.6. проводити виїзні інспекції та безвиїзні перевірки фінансових установ щодо правильності застосування ними законодавства України про фінансові послуги і достовірності їх звітності щодо достовірності фінансових звітів і відповідності порядку їх підготовки та подання нормативно-правовим документам, які регламентують цей процес;

5.7. проводити тематичні перевірки діяльності фінансових установ у випадках необхідності перевірки фактів, викладених у скаргах, заявах, зверненнях громадян та юридичних осіб, достовірності показників звітності, виконання вимог раніше наданих приписів, за дорученням правоохоронних органів або органів державної влади, зустрічні перевірки достовірності і правильності укладених договорів та у разі надходження інформації від громадян про порушення;

5.8. залучати спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), консультативних та експертних організацій до розгляду питань, що належать до компетенції Департаменту, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію, до проведення перевірок (інспектування) фінансових установ;

5.9. проводити виїзні перевірки споріднених та афілійованих осіб фінансових установ;

5.10. вилучати під час проведення перевірок у встановленому законодавством порядку документи, які підтверджують факт правопорушення;

5.11. вносити пропозиції керівництву Держфінпослуг та готувати запити до Національного банку України, Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку з метою отримання інформації, необхідної для виконання покладених на Департамент завдань, та надавати відповідну інформацію зазначеним органам;

5.12. залучати за згодою керівників інших структурних підрозділів Держфінпослуг відповідних спеціалістів для підготовки проектів нормативно-правових актів, а також для розробки і здійснення заходів, які проводяться Департаментом відповідно до покладених на нього завдань;

5.13. одержувати в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформацію, документи та матеріали, необхідні для виконання покладених завдань;

5.14. подавати пропозиції керівництву Держфінпослуг щодо утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп;

6. Права та обов’язки директора Департаменту

 Директор Департаменту:

6.1. підпорядковується безпосередньо Голові Держфінпослуг та несе відповідальність перед ним;

6.2. бере участь у роботі Держфінпослуг як колегіального органу;

6.3.  відповідає за організацію та здійснення функцій регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ;

6.4. здійснює керівництво та забезпечує організацію роботи Департаменту, відповідає за виконання Департаментом покладених на нього завдань і функцій, а також забезпечує контроль за їх належним документальним оформленням на електронних та паперових носіях згідно з номенклатурою справ;

6.5. визначає обов‘язки заступників директора Департаменту та начальників відділів, що входять до складу Департаменту, готує та подає керівництву Держфінпослуг для затвердження положення про структурні підрозділи, які входять до складу Департаменту та посадові інструкції працівників Департаменту;

6.6. здійснює контроль за виконанням службових обов’язків та дотриманням трудової і виконавської дисципліни працівниками Департаменту;

6.7. подає Голові Держфінпослуг у встановленому порядку пропозиції щодо призначення, звільнення та переміщення працівників Департаменту, заохочення та притягнення їх до дисциплінарної відповідальності відповідно до чинного законодавства;

6.8. подає пропозиції Голові Держфінпослуг щодо плану перевірок  та здійснює подання у разі виникнення необхідності здійснення позапланових перевірок фінансових установ, діяльність яких підлягає регулюванню і нагляду з боку Держфінпослуг;

6.9. має право у межах компетенції Департаменту вирішувати питання про:

6.9.1. виключення фінансових установ з Державного реєстру фінансових установ;

6.9.2. застосування від імені Держфінпослуг таких заходів впливу:

зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

накладати штрафи;

тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

6.9.3. накладення штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;

6.9.4. поновлення ліцензій;

6.9.5. призупинення дії дозволу на право здійснення емісії сертифікатів фонду операцій з нерухомістю;

6.10. підписує документи правозастосовчого характеру;

6.11.  бере участь у межах компетенції у нарадах, що проводяться Держфінпослуг, в тому числі спільно з Національним банком України та Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку, іншими центральними органами виконавчої влади та органами місцевого самоврядування;

6.12. відповідає за належну організацію діловодства в Департаменті;

6.13. виконує доручення Голови Держфінпослуг та заступників Голови Держфінпослуг відповідно до визначеного Головою Держфінпослуг розподілу функціональних обов’язків та повноважень між заступниками Голови Держфінпослуг

6.14. інформує Голову Держфінпослуг у разі покладення на Департамент завдань, що не належать до його компетенції чи виходять за її межі, а також у випадках, коли відповідні структурні підрозділи Держфінпослуг або посадові особи не надають документи, інші матеріали, необхідні для виконання покладених на Департамент завдань відповідно до нормативно-правових актів;

6.15. у разі відсутності директора Департаменту його права та обов’язки, крім визначених пунктами 6.2, 6.9 та 6.10, виконує заступник директора Департаменту або інший працівник відповідно до наказу Голови Держфінпослуг.

Права та обов’язки визначені пунктами 6.2, 6.9 та 6.10 виконує у разі відсутності директора Департаменту член Комісії визначений наказом Голови Держфінпослуг;

6.16. здійснює інші повноваження, визначені законодавством та цим Положенням.

7. Відповідальність

7.1. Посадові особи Департаменту за невиконання або неналежне виконання посадових обов’язків несуть відповідальність у порядку, визначеному законодавством.