Основні завдання Департаменту:

• забезпечення проведення Держфінпослуг єдиної та ефективної державної політики у сфері діяльності кредитних спілок та об’єднаних кредитних спілок,  інших кредитних установ, крім страховиків та ломбардів,  фінансових установ-юридичних осіб публічного права (далі – кредитних установ);
• участь у розробці і реалізації стратегії розвитку ринків фінансових послуг в Україні;
• забезпечення державного регулювання та нагляду за наданням послуг у сфері діяльності кредитних установ та додержанням законодавства у цій сфері;
• захист прав споживачів послуг у сфері діяльності кредитних установ шляхом застосування у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення порушень законодавства кредитними установами;
• узагальнення практики діяльності кредитних установ, розроблення і подання у встановленому порядку пропозицій щодо розвитку і вдосконалення законодавства України про діяльність кредитних установ;

Основні функції Департаменту:

Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

• забезпечує державне регулювання і нагляд за діяльністю кредитних установ;
• приймає рішення про внесення та виключення інформації про кредитні установи та їх відокремлені підрозділи з Державного реєстру фінансових установ, видачу, переоформлення та анулювання виданих кредитним установам свідоцтв про реєстрацію фінансової установи та довідок про внесення інформації про відокремлені підрозділи до Державного реєстру фінансових установ;
• приймає рішення про видачу, тимчасове зупинення дії,  поновлення дії, анулювання, переоформлення та видачу дубліката ліцензій  кредитних установ в установленому законодавством порядку;
• здійснює контроль за дотриманням порядку подання і  достовірністю звітності та іншої інформації, що надається кредитними установами, здійснює аналіз такої інформації для цілей нагляду;
• проводить самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності кредитних установ;
• здійснює контроль за дотриманням вимог законодавства про фінансові послуги у діяльності кредитних установ;
• аналізує стан дотримання кредитними установами законодавства  в сфері захисту прав споживачів фінансових послуг, надає відповідні пропозиції;
• під час здійснення нагляду за кредитними установами перевіряє виконання вимог актів законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансування тероризму, вживає в установленому законодавством порядку заходів, передбачених Законом України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”;
• здійснює моніторинг реалізації функцій, делегованих Держфінпослуг саморегулівній організації кредитних спілок, і у разі необхідності надає пропозиції щодо припинення або відкликання відповідних повноважень включно до позбавлення асоціації кредитних спілок статусу саморегулівної організації;
• у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність кредитних установ, у межах компетенції, здійснює провадження у справах про порушення законодавства, що регулює діяльність з надання фінансових послуг, провадження у справах про адміністративні правопорушення, провадження у справах про невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
• у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність кредитних установ, застосовує заходи впливу та штрафні санкції (штрафи), застосування яких не віднесено до виключної компетенції Комісії як колегіального органу;
• забезпечує впровадження застосованих до кредитних установ заходів впливу та штрафних санкцій (штрафів);
• приймає рішення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації кредитних установ; 
• бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, контроль за її зберіганням у Департаменті;
• взаємодіє з іншими структурними підрозділами центрального апарату Комісії та її територіальними управліннями.
• розглядає звернення громадян та запити юридичних осіб у порядку, визначеному Головою Держфінпослуг.
• бере участь у заходах Держфінпослуг з навчання, підготовки та перепідготовки кадрів, організації нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;
• надсилає кредитним установам і саморегулівним організаціям кредитних установ обов’язкові до виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів;

готує та подає на розгляд Комісії проекти рішень щодо:

• затвердження порядку та умов внесення та виключення інформації про кредитні установи та їх відокремлені підрозділи з Державного реєстру фінансових установ, видачі, переоформлення та анулювання виданих кредитним установам свідоцтв про реєстрацію фінансової установи та довідок про внесення інформації про відокремлені підрозділи до Державного реєстру фінансових установ, порядку контролю за їх додержанням;
• затвердження ліцензійних умов здійснення діяльності кредитними установами, порядку контролю за їх додержанням;
• визначення особливостей створення, державної реєстрації, ліцензування та діяльності об'єднаної кредитної спілки;
• визначення переліку внутрішніх положень та процедур для забезпечення ефективної та безпечної діяльності кредитної спілки;
• установлення переліку державних цінних паперів, які придбаває кредитна спілка;
• визначення мети залучення кредитними спілками на договірних умовах кредитів банків, кредитів  об'єднаної кредитної спілки, грошових коштів інших установ та організацій;
• затвердження порядку та умов сертифікації осіб на право здійснення тимчасової адміністрації кредитних установ;
• установлення для кредитних установ критеріїв та нормативів щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг;
• визначення у передбачених законом випадках порядку створення, формування і використання капіталу, резервів та інших фондів кредитних установ;
• установлення правил підготовки, надання та обробки даних щодо діяльності кредитних установ в розрізі напрямів нагляду;
• установлення порядку складання та подання звітності кредитними установами відповідно до законодавства;
• установлення вимог щодо програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних установ, пов’язаного з наданням фінансових послуг;
• затвердження типових програм інспекцій кредитних установ;
• встановлення  додаткових  вимог  до  договорів  про надання  кредитними установами фінансових послуг фізичним особам,  якщо  це  не   врегульовано законом;
• схвалення рішень директора Департаменту про включення кредитних установ до Державного реєстру фінансових установ або виключення з нього, а також видачу, тимчасове зупинення дії, поновлення дії або анулювання ліцензій на надання фінансових послуг;
• надання одній із всеукраїнських асоціацій кредитних спілок статусу саморегулівної організації кредитних спілок - членів асоціації та внесення такої асоціації до відповідного реєстру,
• погодження статуту та внутрішніх положень саморегулівної організації кредитних спілок у частині здійснення функцій, делегованих Держфінпослуг;
• надання, припинення або відкликання повноважень саморегулівної організації кредитних спілок, делегованих Держфінпослуг, включно до позбавлення асоціації кредитних спілок статусу саморегулівної організації;
• застосування до кредитних установ заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
• схвалення рішення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації кредитних установ;
• внесення змін до положення про Департамент.
  

подає Голові Держфінпослуг за його наказом (дорученням) або за власною ініціативою пропозиції щодо:

• розроблення проектів законодавчих та інших нормативно-правових актів, в тому числі тих, що визначають основні напрями державної політики щодо регулювання ринків фінансових послуг України, розроблення пропозицій щодо вдосконалення відповідної нормативної бази;
• встановлення обмежень на суміщення надання певних видів фінансових послуг;
• визначення  правил та порядку ведення Державного реєстру фінансових установ;
• установлення плати за реєстрацію документів та видачу  ліцензій;
• установлення порядку та умов застосування заходів впливу згідно із законом;
• порядку реєстрації та ведення реєстру саморегулівних організацій;
• порядку ведення реєстру аудиторів, яким надається право на проведення перевірок кредитних установ;
• віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;
• затвердження методичних рекомендацій, відповідно до національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку, ведення бухгалтерського обліку та складання звітності кредитними установами;
• встановлення методики визнання небанківськими фінансовими установами нестандартними ризиків неповернення основного боргу за кредитами, гарантіями, поруками, придбаними цінними паперами, іншими видами заборгованості;
• визначення професійних вимог до керівників, головних бухгалтерів кредитних установ;
• навчання, підготовки та перепідготовки кадрів кредитних установ, організації нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;
• встановлення за погодженням зі спеціально  уповноваженим  органом  виконавчої  влади  з питань фінансового моніторингу особливостей організації проведення внутрішнього фінансового моніторингу фінансовими установами та   юридичними  особами,  які  за  своїм  правовим   статусом   не   є фінансовими      установами, але мають право на надання фінансових послуг відповідно до законів та нормативно-правових актів Держфінпослуг;
• направлення матеріалів в правоохоронні органи стосовно фактів, які містять ознаки правопорушень та застосування заходів впливу за якими не входить до компетенції Держфінпослуг;
• направлення матеріалів в органи Антимонопольного комітету України у разі виявлення порушень антимонопольного законодавства;
• одержання в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформації, документів та матеріалів, необхідних для виконання покладених завдань;
• залучення спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками) консультативних та експертних організацій до розгляду питань, що належать до її компетенції, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію, до проведення перевірок (інспектування) кредитних установ;
• утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп;
• проведення з метою співпраці та координації своєї діяльності спільно з Національним банком України та Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку оперативних нарад не рідше одного разу на квартал або частіше на вимогу одного з керівників цих органів, здійснення інших заходів згідно законодавства та укладених зазначеними органами угод;
• проведення спільних перевірок з іншими уповноваженими органами;
• заснування друкованих засобів масової інформації, а також висвітлення питань розвитку та функціонування ринків фінансових послуг в інших засобах масової інформації;
• звернення до суду з позовами (заявами) у зв’язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги, в тому числі з позовами про скасування державної реєстрації кредитних установ, інших кредитних установ у випадках, передбачених законом;
• виключення  аудиторів , яким надається право на проведення перевірок кредитних установ, із відповідного реєстру;
  

за наказом (дорученням) Голови Держфінпослуг:

• готує пропозиції до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію;
• бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет на відповідний рік;
• бере участь у проведенні аналізу стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійсненні моніторингу руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг, розробці пропозицій щодо вдосконалення законодавства;
• здійснює співробітництво з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивчає та поширює світовий досвід з цих питань;
• від імені Комісії представляє Кабінет Міністрів України за його дорученням у міжнародних організаціях та укладає у межах повноважень міжнародні договори;
• забезпечує своєчасний розгляд листів міністерств та інших органів державного та господарського управління, а також вирішення порушених у них питань та вжиття заходів для усунення виявлених недоліків;
• бере участь у підготовці і проведенні спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад з метою співпраці та координації своєї діяльності;
• бере участь у формуванні планів роботи та звітів про діяльність Держфінпослуг;
• бере участь у підготовці щорічного звіту роботи Держфінпослуг;
• бере участь у вивченні, узагальненні, поширенні світового досвіду у сфері діяльності кредитних установ, організації виконання міжнародних договорів України з цих питань;
• сприяє в межах своїх повноважень інтеграції ринків фінансових послуг України  в європейський та світовий ринки фінансових послуг.

Виконує інші функції відповідно до покладених на Департамент завдань.