Основні завдання Департаменту:

• забезпечення проведення Держфінпослуг єдиної та ефективної державної політики у сфері надання фінансових послуг;
• узагальнення практики застосування законодавства України з питань функціонування ринків фінансових послуг, розроблення і внесення пропозицій щодо його вдосконалення;
• розробка проектів нормативно-правових актів, обов’язкових для виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об’єднаннями, з питань, які належать до компетенції Держфінпослуг, та подання на розгляд Держфінпослуг як колегіального органу.

Основні функції Департаменту:

Департамент відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції:

• узагальнює пропозиції структурних підрозділів Держфінпослуг щодо методологічних питань розвитку ринків фінансових послуг України в межах своєї компетенції та готує відповідні проекти нормативних актів;
• надає методичну та методологічну допомогу структурним підрозділам Держфінпослуг з питань здійснення ними своїх функцій;
• відповідно до встановленого порядку веде реєстр аудиторів, яким надається право на проведення аудиторських перевірок фінансових установ;
• веде облік виданих свідоцтв на право займатися актуарними розрахунками та посвідчувати їх;
• бере участь у реалізації державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійснює контроль за її зберіганням;
• здійснює контроль за діяльністю Аграрної біржі у сфері регулювання та нагляду за операціями продажу товарів на умовах споту та форварду, правильністю укладення та виконання зобов’язань за іншими видами товарних деривативів, а також надання страхових субсидій;
• веде документальне оформлення виконання завдань та функцій відповідно до номенклатури справ;
• взаємодіє з іншими структурними підрозділами центрального апарату Держфінпослуг та її територіальними управліннями;
• погоджує проекти нормативно-правових актів та змін до них, що розробляються іншими структурними підрозділами Держфінпослуг;
• забезпечує надання інформації за запитами юридичних осіб.

готує та подає на розгляд Комісії проекти рішень щодо:

• погодження у встановленому порядку проектів законів України, актів Президента України та Кабінету Міністрів України;
• затвердження нормативно-правових актів та змін до них, обов'язкових для виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднаннями, з питань, які належать до компетенції Департаменту;
• визначення у передбачених законом випадках вимог до надання статусу саморегулівних організацій об’єднанням учасників ринків фінансових послуг, діяльність яких підлягає регулюванню і нагляду з боку Держфінпослуг, вимог до їх реєстрації та здійснення діяльності;
• встановлення плати за реєстрацію документів і видачу ліцензій;
• встановлення обмежень на суміщення надання певних видів фінансових послуг;
• визначення у передбачених законом випадках порядку створення, формування і використання резервних та інших фондів фінансових установ;
• встановлення додаткових вимог до договорів про надання фінансових послуг фізичним особам, якщо це не врегульовано законом;
• визначення професійних вимог до керівників, головних бухгалтерів фінансових установ;
• встановлення у визначених законом випадках кваліфікаційних вимог до осіб, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг;
• затвердження розроблених відповідно до національних положень (стандартів) бухгалтерського обліку методичних рекомендацій щодо їх застосування під час ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності у фінансових установах;
• порядку розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг відповідно до законодавства України;
• визначення переліку питань для відображення в аудиторських висновках за результатами перевірки звітності фінансових установ;
• порядку ведення реєстру аудиторів, яким надається право на проведення аудиторських перевірок фінансових установ;
• схвалення рішення директора Департаменту щодо внесення аудитора до реєстру аудиторів, які мають право на проведення аудиторських перевірок фінансових установ, продовження строку дії свідоцтва про внесення до реєстру, видачі дубліката свідоцтва, внесення змін до реєстру, виключення аудитора з реєстру;
• встановлення кваліфікаційних вимог до осіб, які можуть займатися актуарними розрахунками;
• видачі свідоцтва на право займатися актуарними розрахунками та посвідчувати їх;
• встановлення критеріїв та нормативів ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, якості систем управління та управлінського персоналу, додержання правил надання фінансових послуг;
• встановлення, за погодженням з Національним банком України розміру кредитів, порядок та умови їх видачі страхувальникам, які уклали договори страхування життя;
• порядку та умови ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;
• порядку формування статутного фонду страховика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номінальною вартістю;
• затвердження положення про централізовані страхові резерви;
• порядку реєстрації страхових та перестрахових брокерів;
• встановлення особливостей із забезпечення правонаступництва щодо укладання договорів страхування у разі реорганізації страховика;
• віднесення операцій до того чи іншого виду фінансових послуг;
• визначення характеристик та класифікаційних ознак видів добровільного страхування;
• встановлення переліку посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;
• встановлення обсягів страхових зобов’язань залежно від видів договорів страхування життя, а також мінімальних строків дії договорів страхування життя;
• встановлення вимог щодо правил підготовки, надання та обробки даних щодо діяльності фінансових установ у розрізі напрямів нагляду;
• визначення вимог до документів, що надаються до Держфінпослуг фізичними та юридичними особами для реєстрації;
• встановлення порядку проведення прилюдних торгів з продажу іпотечних активів та у випадках, встановлених законодавством, про призначення торгів;
• встановлення методики визначення звичайної ціни страхового тарифу;
• встановлення методики визнання небанківськими фінансовими установами нестандартними ризиків неповернення основного боргу за кредитами, поруками, придбаними цінними паперами, іншими видами заборгованості;
• затвердження за пропозицією Моторного (транспортного) страхового бюро України розміру базового страхового платежу та коригуючих коефіцієнтів при здійсненні обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до рівня інфляції та індексу споживчих цін;
• затвердження за погодженням із Моторним (транспортним) страховим бюро України положення про єдину централізовану базу даних щодо обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів;
• погодження статуту Моторного (транспортного) страхового бюро України;
• перегляду розмірів лімітів відповідальності страховика при обов’язковому страхуванні цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів відповідно до рівня інфляції та індексу споживчих цін;
• встановлення вимог та порядку надання окремих фінансових послуг юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами;

за наказом (дорученням) Голови Держфінпослуг або за власною ініціативою надає пропозиції Голові Держфінпослуг щодо:

• залучення спеціалістів центральних і місцевих органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їхніми керівниками), консультативних та експертних організацій, а також зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію до розгляду питань, що належать до його компетенції;
• одержання в установленому порядку від органів статистики, центральних та місцевих органів виконавчої влади, органів місцевого самоврядування інформації, документів та матеріалів, необхідних для виконання покладених завдань;
• методики та методології здійснення регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ;
• переліку внутрішніх положень та процедур, які має розробити та затвердити кредитна спілка для забезпечення своєї ефективної та безпечної діяльності;
• особливостей створення, державної реєстрації, ліцензування та діяльності об'єднаних кредитних спілок;
• встановлення переліку державних цінних паперів, які придбаває кредитна спілка;
• здійснення контролю за достовірністю інформації, що надається учасниками ринків фінансових послуг;
• затвердження регламенту роботи Держфінпослуг та положень про департаменти;
• програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання фінансових установ, пов’язаного з наданням фінансових послуг;
• утворення за погодженням з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, Антимонопольним комітетом України, міністерствами та іншими заінтересованими центральними органами виконавчої влади комісій та робочих груп;
• встановлення порядку та умов застосування заходів впливу згідно з законом;
• здійснення співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг;
• визначення вимог до складу інформації, яка підлягає оприлюдненню, рекламних матеріалів щодо послуг з недержавного пенсійного забезпечення та встановлення порядку їх оприлюднення;
• здійснення нагляду та регулювання діяльності управителів фондів фінансування будівництва, управителів фондів операцій з нерухомістю, фінансових установ, які виконують операції з іпотечного кредитування, є емітентами іпотечних сертифікатів та суб'єктами управління іпотечними активами;
• встановлення вимог до рейтингу фінансової надійності (стійкості) страховиків та перестраховиків–нерезидентів;
• встановлення порядку заснування представництв, філій та інших відокремлених підрозділів адміністратора недержавного пенсійного фонду;
• методики визначення розмірів пенсійних виплат недержавних пенсійних фондів;
• встановлення порядку обчислення суми пенсійних коштів та порядку їх перерахування до інших фінансових установ, які надають послуги з недержавного пенсійного забезпечення, встановлення методики обчислення витрат адміністратора недержавного пенсійного фонду на переведення пенсійних коштів та порядку сплати пені адміністратором недержавного пенсійного фонду за несвоєчасне перерахування пенсійних коштів;
• встановлення граничних тарифів на оплату послуг з адміністрування пенсійного фонду, а також визначення розміру оплати послуг призначеного тимчасового адміністратора недержавних пенсійних фондів;
• встановлення порядку реєстрації статутів недержавних пенсійних фондів, пенсійних схем, та порядку внесення змін до цих документів;
• встановлення за погодженням з Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку правил підготовки інвестиційних декларацій пенсійних фондів, вимог до цих декларацій, порядку їх реєстрації та внесення змін до них;
• встановлення порядку ведення персоніфікованого обліку учасників недержавних пенсійних фондів;
• визначення порядку припинення недержавних пенсійних фондів, порядку утворення, складу, повноважень та порядку функціонування ліквідаційної комісії, процедуру ліквідації кожного окремого пенсійного фонду, порядку реорганізації пенсійних фондів у випадках, встановлених законодавством;
• встановлення вимог до інформації щодо діяльності Накопичувального фонду та порядку її оприлюднення;
• встановлення вимог до звітності про стан пенсійних активів Накопичувального фонду та щодо операцій з пенсійними активами Накопичувального фонду;
• виконання функцій Координаційної ради Моторного (транспортного) страхового бюро України у разі, якщо повноважне засідання Координаційної ради не скликається протягом 120 днів або Координаційна рада неспроможна прийняти рішення з певного питання у вказаний термін;
• встановлення за погодженням зі спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу особливостей організації проведення внутрішнього фінансового моніторингу фінансовими установами та юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають право на надання фінансових послуг відповідно до законів та нормативно-правових актів Держфінпослуг;

за наказом (дорученням) Голови Держфінпослуг:

• бере участь у розробці проектів Державної програми економічного та соціального розвитку України, закону про Державний бюджет на відповідний рік;
• бере участь у підготовці пропозицій до Програми діяльності Кабінету Міністрів України та забезпечує її реалізацію;
• бере участь у здійсненні співробітництва з міжнародними організаціями, державними органами і неурядовими організаціями іноземних держав з питань регулювання ринків фінансових послуг, вивченні, узагальненні та поширенні світового досвіду з цих питань;
• бере участь у проведенні аналізу стану та тенденцій розвитку ринків фінансових послуг в Україні, здійснення моніторингу руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг, розробці та подання в установленому порядку пропозицій щодо вдосконалення законодавства;
• здійснює своєчасний розгляд листів міністерств та інших органів державного і господарського управління, забезпечує вирішення порушених у них питань та вжиття заходів для усунення виявлених недоліків;
• організує проведення з метою співпраці та координації діяльності спільно з Національним банком України, Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку оперативних нарад;
• організує проведення і координує у встановленому порядку навчання, підготовку та перепідготовку кадрів осіб, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг, здійснює організацію нарад, семінарів, конференцій з питань надання фінансових послуг;
• бере участь у формуванні планів роботи та звітів про діяльність Держфінпослуг;

виконує інші функції, відповідно до покладених на Департамент завдань.