Щодо проведеної інспекційної діяльності

Департамент нагляду за недержавними пенсійними фондами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України здійснює перевірки діяльності недержавних пенсійних фондів та адміністраторів недержавних пенсійних фондів з метою дотримання ними вимог чинного законодавства у сфері недержавного пенсійного забезпечення та законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом.

Протягом 2005 року Держфінпослуг було проведено 43 перевірки суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, серед яких:

8 – щодо дотримання ними вимог законодавства у сфері недержавного пенсійного забезпечення та Плану реорганізації, затвердженого Держфінпослуг відповідно до вимог Прикінцевих положень Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення”;

10 – комплексних перевірок діяльності адміністраторів недержавних пенсійних фондів;

3 – з питань додержання вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” та інших нормативно-правових актів у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;

3 – безвиїзні позапланові тематичні перевірки недержавних пенсійних фондів;

18 – щодо відповідності заявника Ліцензійним умовам провадження діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.03 року № 118;

1 - щодо відповідності змін у відомостях про відповідність технічного забезпечення та інформаційних систем для ведення персоніфікованого обліку учасників пенсійних фондів вимогам, встановленим Держфінпослуг.

За результатами проведених у 2005 році перевірок, а також за результатами розгляду документів, Держфінпослуг застосовано 29 заходів впливу, з яких 14 – у вигляді штрафів, 15 – у вигляді розпоряджень на усунення порушення.

Протягом 2006 року Держфінпослуг було проведено 42 перевірки суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, серед яких:

17 – комплексних перевірок діяльності адміністраторів недержавних пенсійних фондів;

5 – з питань додержання вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” та інших нормативно-правових актів у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;

12 – безвиїзні позапланові тематичні перевірки недержавних пенсійних фондів;

8 – щодо перевірки достовірності інформації, що міститься у документах, наданих суб'єктом нагляду для отримання ліцензії, при розгляді поданої ним заяви про видачу ліцензії;

За результатами проведених у 2006 році перевірок, а також за результатами розгляду документів, Держфінпослуг застосовано 76 заходів впливу, з яких 35 – у вигляді штрафів, 40 – у вигляді розпоряджень на усунення порушення, 1 –анулювання ліцензії.

Протягом 2007 року Держфінпослуг було проведено 83 перевірки суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, серед яких:

21 – комплексна перевірка діяльності адміністраторів недержавних пенсійних фондів;

2 – комплексні перевірки діяльності недержавних пенсійних фондів, які були створені до набрання чинності Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» та прийняли рішення про реорганізацію в пенсійні фонди, створені відповідно до Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення»;

10 – з питань додержання вимог Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” та інших нормативно-правових актів у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;

41 – безвиїзна позапланова тематична перевірка недержавних пенсійних фондів;

8 – щодо перевірки достовірності інформації, що міститься у документах, наданих суб'єктом нагляду для отримання ліцензії, при розгляді поданої ним заяви про видачу ліцензії;

1 – позапланова тематична виїзна перевірка адміністратора недержавного пенсійного фонду.

Крім того було складено 6 протоколів про вчинення адміністративного правопорушення відносно голів рад недержавних пенсійних фондів.

За результатами проведених у 2007 році перевірок, а також за результатами розгляду документів, Держфінпослуг застосовано 117 заходів впливу, з яких 47 – у вигляді штрафів, 70 – у вигляді розпоряджень на усунення порушення.

Серед порушень, що були виявлені протягом 2005-2007 років в процесі перевірок діяльності фінансових установ у сфері недержавного пенсійного забезпечення типовими порушеннями є порушення вимог пунктів 3, 4 розділу 10 Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг 28.08.03 № 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.03 за № 7697/8118, а саме:

- неповідомлення або несвоєчасне повідомлення Держфінпослуг про виникнення змін та/або доповнень до документів, поданих для внесення до Державного реєстру фінансових установ;

- неповідомлення або несвоєчасне повідомлення Держфінпослуг про накладення санкцій іншими органами державної влади.

Типовим є також порушення вимог частини першої статті 48 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» щодо виключності напрямків використання пенсійних активів, а саме: встановлення у договорах про адміністрування, про управління активами недержавних пенсійних фондів і про надання послуг зберігача сплати пені пенсійним фондом за невиконання або неналежне виконання зобов’язань за відповідним договором.

Крім того, поширеним є порушення вимог частини третьої статті 42 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» щодо вимоги відшкодовувати пенсійним фондом особі, що здійснює управління активами, оплату послуг, пов’язаних із здійсненням операцій з активами пенсійного фонду, які надаються третіми особами, на підставі документів, які підтверджують фактично здійснені витрати, одночасно з виплатою винагороди за управління активами пенсійного фонду.