У зв’язку з особливостями діяльності суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, нагляд за якими здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, Департамент нагляду за недержавними пенсійними фондами Держфінпослуг звернувся до Державного департаменту фінансового моніторингу з метою отримання роз’яснення (витяг із листа Держфінпослуг):

„Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі – Держфінпослуг) з метою врегулювання деяких питань нагляду за суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення у частині виконання ними законодавства з питань протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, просить надати роз’яснення про застосування положень Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Стаття 21 Закону України „Про недержавне пенсійне забезпечення” визначає перелік осіб, які можуть бути адміністраторами недержавних пенсійних фондів.

Окрім професійного адміністратора та одноосібного засновника корпоративного пенсійного фонду, який прийняв рішення про самостійне здійснення адміністрування такого фонду, надавати послуги з адміністрування може компанія з управління активами, що отримала відповідну ліцензію в Держфінпослуг.

При цьому компанія з управління активами для провадження діяльності з адміністрування пенсійних фондів повинна утворити відповідний структурний підрозділ. Іншими словами мова йде про поєднання двох видів діяльності. Слід відзначити, що відповідно до чинного законодавства компанія з управління активами в своєму штаті має призначити працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу. Постає питання необхідності призначення такого працівника в структурному підрозділі, що здійснюватиме адміністрування пенсійних фондів.

Просимо надати роз’яснення щодо застосування законодавства з питань запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом у такому структурному підрозділі.

Відповідь Державного департаменту фінансового моніторингу на лист Держфінпослуг від 04.11.2004р. N_8376/O9-5 (витяг із листа Державного департаменту фінансового моніторингу):

"Державний департамент фінансового моніторингу розглянув лист Державної комісії з регулювання фінансових послуг України від 04.11.2004р. N_8376/O9-5 щодо надання роз'яснень застосування положень Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон) та повідомляє наступне.

Щодо порушеного питання.

Відповідно до статті 5 Закону суб'єкт первинного фінансового моніторингу з урахуванням вимог чинного законодавства і нормативно-правових актів Уповноваженого органу встановлює правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу та призначає працівника, відповідального за його проведення.

Водночас, згідно з Вимогами до організації фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, що затверджені наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від 24.04.2003 р. № 40, відповідальний працівник призначається керівником суб’єкта і є незалежним у своїй діяльності та підзвітним тільки керівнику суб’єкта.

У разі недоцільності введення окремої посади відповідальним за проведення фінансового моніторингу може призначатися керівник суб'єкта.

У разі наявності в суб'єкта відокремлених підрозділів, за поданням керівника відокремленого підрозділу, керівник суб'єкта призначає відповідального працівника суб'єкта у відокремленому підрозділі.

Відповідальний працівник суб'єкта у відокремленому підрозділі підзвітний тільки керівнику суб'єкта.

Таким чином, суб'єкт первинного фінансового моніторингу у разі здійснення декількох видів діяльності на підставі різних ліцензій може призначити одного працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, а у разі наявності в суб'єкта відокремлених підрозділів керівник суб'єкта може призначити одного відповідального працівника суб'єкта у відокремленому підрозділі”.