У зв’язку з особливостями діяльності суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, нагляд за якими здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, Департамент нагляду за недержавними пенсійними фондами Держфінпослуг звернувся до Державного департаменту фінансового моніторингу з листом такого змісту:

„З метою припинення двоякості тлумачення деяких норм законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України пропонує погодити проект листа-роз’яснення, який планується оприлюднити на відомчому веб-сайті Держфінпослуг.

„Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) звертає увагу суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, нагляд за якими вона здійснює, та які одночасно є суб’єктами первинного фінансового моніторингу, на обов’язковості виконання норм законодавства в сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Окремо Держфінпослуг наголошує на таких питаннях.

1. Стаття 5 Закону України „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” (далі - Закон) вимагає складання Правил проведення фінансового моніторингу з урахуванням вимог чинного законодавства і нормативно-правових актів Уповноваженого органу. Пункт 3.2 затвердженого Державним департаментом фінансового моніторингу від 24 квітня 2003 року Наказу № 40 Про затвердження Вимог до організації фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу в сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму встановлює, що правила проведення фінансового моніторингу розробляються суб’єктом з урахуванням вимог законів України, інших нормативно-правових актів, які регулюють питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, в тому числі цих Вимог.

Таким чином Правила проведення фінансового моніторингу вищезазначених суб’єктів обов’язково повинні складатись за напрямками діяльності установи з дотриманням вимог затвердженого Держфінпослуг Розпорядження від 05 серпня 2003 року № 25 Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами.

2. Пункт 7.2 Наказу Державного департаменту фінансового моніторингу від 24 квітня 2003 року № 40 Про затвердження Вимог до організації фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу в сфері запобігання та протидії запровадженню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму зобов’язує ознайомлення всіх працівників суб’єкта нагляду з Правилами та програмами здійснення фінансового моніторингу, а також взяття ними участі в навчальних заходах, які на практиці пояснюють, що вимагається від працівників.

Підтвердженням факту ознайомлення працівників із Правилами та програмами здійснення фінансового моніторингу може бути лист-ознайомлення, в якому зазначається прізвище, ім’я, по батькові працівника, який був ознайомлений із вказаними Правилами та програмами, його підпис та дата ознайомлення.

Підтвердженням факту підготовки персоналу з питань проведення фінансового моніторингу може бути внутрішній, підписаний керівником суб’єкта нагляду, Наказ на проведення навчання всіх працівників із зазначених питань”.

Державний департамент фінансового моніторингу погодив вищенаведені роз’яснення без зауважень.