ПРОГРАМА навчання фахівців з питань фінансового моніторингу за спеціалізацією "Страхова діяльність"

Вступна тема

Загальні положення законодавчих та нормативно-правових актів України та міжнародних актів, що регулюють відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Сфера застосування законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Терміни та визначення, що вживаються в законодавчих та нормативно-правових актах України, що регулюють відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму та 40 рекомендацій FATF. Дії, які належать до легалізації (відмивання) доходів.

Міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму. Органи, уповноважені здійснювати міжнародне співробітництво у запобіганні та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму. Перелік країн (територій), які не беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.

Тема 1. Система фінансового моніторингу в Україні

Система та суб'єкти фінансового моніторингу.

Суб'єкти державного фінансового моніторингу, їх повноваження.

Завдання, функції та права Уповноваженого органу (Державного департаменту фінансового моніторингу).

Суб'єкти первинного фінансового моніторингу, їх завдання та обов'язки.

Відповідальність за порушення вимог законів осіб, які здійснювали фінансові операції з легалізації доходів та фінансування тероризму.

Відповідальність за порушення вимог законів суб'єктами первинного фінансового моніторингу.

Відновлення прав і законних інтересів юридичних або фізичних осіб внаслідок незаконних дій державних органів при проведенні заходів щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму.

Право суб'єкта первинного фінансового моніторингу відмовитися від забезпечення здійснення фінансової операції. Надання інформації про фінансову операцію.

Тема 2. Організація фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу

Вимоги до організації фінансового моніторингу.

Вимоги до кваліфікації працівника - суб'єкта первинного фінансового моніторингу, відповідального за проведення фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Посадові обов'язки відповідального працівника, його повноваження.

Призначення та повідомлення про призначення на посаду (звільнення з посади) відповідального працівника або особи, що тимчасово виконує його обов'язки (форма N 1-ФМ).

Правила проведення фінансового моніторингу. Програма здійснення фінансового моніторингу. Основні принципи.

Тема 3. Порядок проведення ідентифікації осіб під час здійснення діяльності на страховому ринку

Загальні вимоги стосовно ідентифікації осіб страховими організаціями.

Вимоги до ідентифікації фізичних осіб резидентів України та порядок її проведення.

Вимоги до ідентифікації фізичних осіб нерезидентів України та порядок її проведення.

Вимоги до ідентифікації юридичних осіб резидентів України та порядок її проведення.

Вимоги до ідентифікації юридичних осіб нерезидентів України та порядок її проведення.

Особливості проведення ідентифікації різними учасниками, що надають послуги на страховому ринку.

Оформлення результатів ідентифікації та порядок зберігання відповідних документів.

Державне регулювання порядку проведення ідентифікації осіб.

Тема 4. Нормативні акти Кабінету Міністрів України

та Держфінмоніторингу з питань фінансового моніторингу, які поширюються на учасників страхового ринку

Повноваження Кабінету Міністрів України у сфері запобігання та протидії запровадження в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

Перелік та зміст нормативних актів Кабінету Міністрів України.

Повноваження Держфінмоніторингу у сфері запобігання та протидії запровадження в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

Перелік та зміст нормативних актів Держфінмоніторингу.

Тема 5. Нормативні акти Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг з питань фінансового моніторингу, які поширюються на учасників страхового ринку

Розвиток правового регулювання страхової діяльності.

Повноваження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (далі - Держфінпослуг) у сфері запобігання та протидії запровадження в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.

Перелік та зміст нормативних актів Держфінпослуг.

Порядок проведення контролю з боку Держфінпослуг за дотриманням вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом". Порядок проведення перевірок виконання вимог актів законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму. Порядок застосування за фактом виявлення порушення суб'єктами первинного фінансового моніторингу законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів та фінансуванню тероризму, заходів впливу до порушників.

Підготовка персоналу з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Порядок проведення Держфінпослуг перевірок стану організації професійної підготовки працівників та керівників підрозділів - суб'єктів первинного фінансового моніторингу.

Тема 6. Порядок виявлення, реєстрації та передачі інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу

Вимоги до порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Зберігання інформації.

Фінансові операції, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу.

Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу та їх основні ознаки.

Фінансові операції, що можуть бути пов`язані з фінансуванням терористичної діяльності та їх основні ознаки.

Вимоги до реєстрації суб'єктами первинного фінансового моніторингу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Реєстр фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів (форма N 2-ФМ).

Підготовка та вірне внесення до форм (файлів) інформації про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, що надається Держфінмоніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу. Порядок передачі інформації.

Підготовка та вірне внесення до форм (файлів) інформації про фінансові операції, які можуть бути пов`язані з фінансуванням терористичної діяльності, що надається Держфінмоніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу. Порядок передачі інформації.

Порядок заповнення Витягу з реєстру фінансових операцій, що можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів (форма N 2-ФМ).

 Порядок заповнення картки реєстрації суб'єкта первинного фінансового моніторингу (форма N 3-ФМ).

 Порядок заповнення повідомлення про фінансову операцію (форма N 4-ФМ).

Передача інформації в паперовому або електронному вигляді.

Тема 7. Особливості здійснення фінансового моніторингу  під час надання страхових послуг

Особливості проведення фінансового моніторингу під час здійснення страхової діяльності.

 Особливості проведення фінансового моніторингу при укладанні різних видів страхових угод.

Особливості проведення фінансового моніторингу при укладанні різних видів угод з перестрахування.

Особливості проведення фінансового моніторингу при виконанні зобов`язань за угодами страхування.

Особливості проведення фінансового моніторингу при виконанні зобов`язань за угодами з перестрахування.

Страхові посередники в системі фінансового моніторингу.